💬 Могут ли США начать вводить санкции против криптовалютных бирж?

Могут ли США начать вводить санкции против криптовалютных бирж?

Новый законопроект, представленный в США, дает Байдену широкие полномочия блокировать доступ к цифровым активам.

Оглавление

5 июня на сайте X была опубликована стратегическая поправка сенатора Марка Уорнера к Закону о разрешении на разведку на 2025 финансовый год. Закон предоставляет президенту США широкие новые полномочия в отношении цифровых активов.

В понедельник сенатор Марк Уорнер (демократ, штат Вирджиния), похоже, включил элементы своего Закона о предотвращении финансирования терроризма [S.3441] в обязательный документ: «Закон о разрешении разведывательной деятельности на 2025 финансовый год» https://t. co/jdZiqymwBu pic.twitter.com/ghlk3o8gNC — памятка по блокчейну (@blockchaintpsht) 5 июня 2024 г.

В понедельник сенатор Марк Уорнер (демократ, штат Вирджиния), похоже, включил элементы своего Закона о предотвращении финансирования терроризма [S.3441] в обязательный документ: «Закон о разрешении разведывательной деятельности на 2025 финансовый год» https://t. co/jdZiqymwBu pic.twitter.com/ghlk3o8gNC

Что известно о новом законопроекте?

Закон, известный как S.4443, был внесен в Сенат США 3 июня. Он предусматривает одобрение финансирования разведывательного сообщества США и предоставление юридических полномочий.

Новое предложение уже вызвало большую обеспокоенность среди криптосообщества. Согласно последней поправке к законопроекту, президент может блокировать транзакции между гражданами США и иностранными организациями, которые, как установлено, поддерживают террористические организации. Например, запретить любые виды транзакций между любым лицом, находящимся под юрисдикцией Америки, и иностранным крипто-посредником.

Что говорит криптовалютное сообщество

Финансовый юрист Скотт Джонссон раскритиковал закон из-за его широкого охвата. Он сказал, что S.4443 означает, что президент может наложить запрет на уровне пользователя на любой протокол или смарт-контракт.

Трудно понять, как это не предназначено для запрета президентом на уровне пользователя любого протокола/смарт-контракта, который, по мнению министра финансов, «контролируется, управляется или [делается] доступным» иностранным нарушителем санкций. . Захватывающие масштабы и последствия для… https://t.co/i36gE79lIM – Скотт Джонссон (@SGJohnsson), 6 июня 2024 г.

Трудно понять, как это не предназначено для запрета президентом на уровне пользователя любого протокола/смарт-контракта, который, по мнению министра финансов, «контролируется, управляется или [делается] доступным» иностранным нарушителем санкций. . Захватывающие масштабы и последствия для… https://t.co/i36gE79lIM

Джонссон считает, что закон может ограничить пользователей регулируемыми блокчейнами, совместимыми с KYC. Он видит в этом попытку усилить контроль над цифровыми активами под прикрытием борьбы с терроризмом, поскольку поправки Уорнера заимствованы из Закона о предотвращении финансирования терроризма.

Текущее регулирование криптовалютных бирж в США.

В марте 2013 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) классифицировала криптовалютные биржи как предприятия по оказанию денежных услуг, требующие сбора идентификационной информации клиентов. С тех пор американские криптоплатформы обязаны проверять личности своих пользователей, прежде чем они получат доступ к торговле.

Чтобы зарегистрировать криптобиржу в Америке, необходимо соблюсти несколько условий, и выпущенный токен впоследствии может считаться ценной бумагой или валютой. Правовое регулирование криптовалют в США зависит от федерального законодательства и законодательства каждого штата.

Более того, граждане или резиденты США должны использовать внутренние биржи в соответствии с правилами FinCEN. Попытка использовать международные платформы может привести к запрету на торговлю или регистрацию, если будет обнаружено, что кто-то использует IP-адрес в США.

Учитывая эти правила и риски безопасности, связанные с обменом иностранной валютой, инвесторам из США рекомендуется проводить транзакции с криптовалютой через внутренние платформы.

Предприятия, работающие в цифровой валюте, должны соблюдать Закон о банковской тайне (BSA). В зависимости от своей деятельности они должны зарегистрироваться в соответствующих федеральных агентствах, таких как FinCEN, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) или Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Чтобы обеспечить соблюдение требований, эти организации должны провести тщательную оценку рисков для оценки их подверженности отмыванию денег и разработать надежные программы ПОД, адаптированные к их профилям рисков. Эти программы должны включать комплексные политики, процедуры, средства контроля, независимое тестирование на соответствие, выделенный персонал по соблюдению требований и постоянное обучение.

США стали остро беспокоиться по поводу криптоиндустрии

Пересечение цифровых активов и политики может существенно повлиять на президентские выборы в США в 2024 году. По мере того, как цифровые активы набирают популярность, позиция кандидатов в отношении регулирования криптовалют и инноваций в области блокчейна, вероятно, может повлиять на избирателей.

Влияние криптополитики на президентские выборы в США будет более важным, чем когда-либо. Это первые выборы, на которых ведущие кандидаты активно обсуждают криптовалюту, несмотря на ее незначительную роль в предыдущих кампаниях, когда Эндрю Янг баллотировался на пост.

Например, бывший американский президент Дональд Трамп в прошлом месяце начал принимать пожертвования в криптовалюте для своей кампании, что дало защитникам криптоиндустрии, в том числе генеральному директору Messari Райану Селкису, платформу для выражения своих убеждений.

В то же время действующий президент США Джо Байден, администрация которого ранее не была лояльна к цифровым активам, резко изменил свою политику в отношении криптовалют.

Позиция президента изменилась после того, как предвыборная кампания Трампа представила криптовалюты как позитивные. С тех пор члены Конгресса от Демократической партии проголосовали за криптовалюту, и президентская кампания ищет политические рекомендации, связываясь с инсайдерами отрасли и экспертами по криптовалютам.

Будет ли принят законопроект?

Учитывая предстоящие выборы, регулирование сектора криптовалют становится все более важным для нынешней администрации. Однако, поскольку криптосообщество стало неотъемлемой частью избирателей, игнорировать их интересы невыгодно.

Вопрос об отмене положения, связанного с криптобиржами и санкциями, остается открытым. Вероятно, потребуется дальнейшая доработка, прежде чем законодатели примут окончательное решение.