💬 Молниеносная скорость: структуры комиссий биткойн-банков с открытым исходным кодом за входящую ликвидность

Молниеносная скорость: структуры комиссий биткойн-банков с открытым исходным кодом за входящую ликвидность

В Lightning Network входящая ликвидность является ценным ресурсом. Команда Galoy Research обнаружила неточность и, пытаясь исправить ее, наткнулась на целую бизнес-модель. Их элегантное решение превращает проблему в доллары, что замечательно. Этот случай читается как детективный роман. Давайте углубимся.

Похожая литература | Молниеносная скорость: подкастинг 2.0 и его связь с Lightning Network

Личеры ликвидности и входящая ликвидность

В статье «Исследование Galoy: самобалансирующиеся структуры комиссий для входящей ликвидности» компания описывает проблему, чтобы предложить нам решение. Galoy — создатели кошелька Bitcoin Beach, описанного здесь Bitcoinist. Команда обнаружила следующее нарушение:

«Генеральный директор Galoy Николас Берти заметил, что горячий кошелек на цепочке истощается из-за подмножества пользователей. Эти пользователи постоянно отправляли офчейн-биткойны в кошелек Bitcoin Beach только для того, чтобы снова снять их в цепочке».

«Генеральный директор Galoy Николас Берти заметил, что часть пользователей истощает горячий кошелек в сети. Эти пользователи постоянно отправляли офчейн-биткойны в кошелек Bitcoin Beach только для того, чтобы снова снять их в цепочке».

Компании пришлось «использовать подводные свопы, чтобы пополнить наш сетевой кошелек и восстановить некоторую входящую ликвидность». Дело в том, что «входящая ликвидность — ценный ресурс в Lightning Network. «Похитители ликвидности» использовали кошелек Bitcoin Beach Wallet как менее дорогую альтернативу сервису вроде Loop от Lightning Labs».

Как Loop управляет исходящей и входящей ликвидностью?

На официальном сайте сервиса Loops описывается как «самый простой способ управления входящей и исходящей ликвидностью в сети Lightning Network». Служба имеет две стороны. С одной стороны, «Loop In позволяет обычным пользователям «пополнять» свои кошельки Lightning, когда средства исчерпаны». С другой стороны, Loop Out предназначен для:

«Продавцы, сервисы и пользователи, которые в основном получают средства через Lightning, Loop Out служит мостом, позволяя отправлять средства из сети Lightning в «сетевые» пункты назначения, такие как обменные счета или системы холодного хранения».

«Продавцы, сервисы и пользователи, которые в основном получают средства через Lightning, Loop Out служит мостом, позволяющим отправлять средства из сети Lightning в «сетевые» пункты назначения, такие как обменные счета или системы холодного хранения».

Вместо того, чтобы пытаться поймать людей, которые «используют Bitcoin Beach Wallet как менее дорогую альтернативу такому сервису, как Loop», Галой разработал для них продукт.

Ценовой график BTC на 16.03.2022 на Binance | Источник: BTC/USD на TradingView.com

Динамическая плата

Вернемся к статье, приключение начинается. «Ученый по обработке данных Николя и Галой Хосе Рохас Эченик поставил перед собой задачу диагностировать проблему и попытаться найти подходящее решение». Дуэт «сначала посмотрел на исторические данные, чтобы лучше понять проблему». Удивительно, но они обнаружили, что «цена входящей ликвидности примерно одинакова, независимо от того, как вы ее получаете».

Вот где появляется товар:

«Затем они искали решение, которое позволяло бы взимать примерно одинаковую рыночную ставку для всего спектра вариантов использования, включая те, которые используют кошелек Bitcoin Beach в качестве услуги обратной связи. Результатом является динамическая структура оплаты (как описано в отчете), которая взимает с каждого пользователя справедливую сумму в зависимости от того, как он использует сервис».

«Затем они искали решение, которое позволяло бы взимать примерно одинаковую рыночную ставку для всего спектра вариантов использования, включая те, которые используют кошелек Bitcoin Beach в качестве сервиса обратной связи. Результатом стала динамическая структура оплаты (как описано в отчете), которая взимает с каждого пользователя справедливую сумму в зависимости от того, как он использует сервис».

Вместо того, чтобы исключать «тех, кто использует Bitcoin Beach Wallet в качестве услуги выхода из сети», компания включила их. Они установили цену на услугу и продолжали настаивать. Как фактический отчет описывает эту «динамическую структуру оплаты»?

«С точки зрения пользовательского опыта, этот подход меняет высокую комиссию на простоту. Он не учитывает балансирующие эффекты предыдущих или будущих транзакций пользователя и, следовательно, взимает с пользователей завышенную плату». «Более плавная формула динамической комиссии будет учитывать предыдущие транзакции пользователя и взимать с пользователей меньшую плату, если их текущая транзакция уравновешивает их предыдущие транзакции».

"С точки зрения пользовательского опыта, при таком подходе высокие комиссии уступают простоте. Он не учитывает балансирующие эффекты предыдущих или будущих транзакций пользователя и, следовательно, взимает с пользователей завышенную плату».

"Более плавная формула динамической комиссии будет учитывать предыдущие транзакции пользователя и взимать с пользователей меньшую плату, если их текущая транзакция уравновешивает их предыдущие транзакции".

Продолжает бизнес-операции в обычном режиме

Три простых шага от проблемы к продукту. Возвращаясь к статье, Галой излагает ценностное предложение своего подхода:

«Решая проблему с комиссиями, биткойн-банки и другие сервисы Lightning могут продолжать бизнес-операции в обычном режиме, а не пытаться обнаруживать и регулировать участников, которые используют свою ликвидность для зацикливания».

"Решая проблему с комиссиями, банки Биткойн и другие сервисы Lightning могут продолжать бизнес-операции в обычном режиме, а не пытаться выявлять и регулировать субъектов, которые используют свою ликвидность для зацикливания".

Похожая литература | Lightning Speed: что такое инициатива Lightning Development?

И в завершение компания резюмирует преимущества продукта. "Результат? Автоматизированное решение для биткойн-банков, удобный пользовательский интерфейс для конечных пользователей и правильные комиссии для всех».

Избранное изображение Джейсона Дента на Unsplash | Графики TradingView