💬 Spy, Voo, или QQQ: обнаружите, какой ETF правят высшим для инвесторов США.

Spy, Voo, или QQQ: обнаружите, какой ETF правят высшим для инвесторов США.

Обменные фонды (ETF) стали основой современных финансовых рынков, предлагая легкую и мгновенную диверсификацию, низкие затраты и надежную производительность, которая снижает волатильность при максимизации доходности. Три из самых больших и наиболее популярных - это SPDR S & P 500 ETF Trust Spy +0,56% ▲, Vanguard S & P 500 ETF VOO +0,54% ▲ и QQQ QQQ QQQ QQQ +0,74% ▲. Как и акции, ETFS торгует на биржах, предоставляя инвесторам прямой доступ к портфелям акций, а не отдельным компаниям. Их низкие затраты, специфичность сектора и достаточная ликвидность делают ETF популярным выбором как для начинающих, так и для профессиональных инвесторов.

Spy и Voo используют проверенный временем широкую экспозицию S & P 500, в то время как QQQ использует более технологический подход со своими Holdings Nasdaq. Но какой из этих трех eTF Juggernauts является лучшим выбором для инвесторов США?

Давайте узнаем ...

SPDR S & P 500 ETF Trust (NYSEARCA: SPY)

Обладая более 618 миллиардов долларов активов под управлением (AUM), SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY) является крупнейшим ETF в мире. Фонд предлагает сильную диверсификацию, мгновенную портфель акций в США, впечатляющие долгосрочные результаты и благоприятный коэффициент расходов.

В то время как ETF в настоящее время являются важной частью фондового рынка, SPY - это ETF, который начал все это. Он был запущен еще в 1993 году, и это был первый ETF, указанный в США, стратегия ETF - просто инвестировать в крупнейшие публично торгуемые акции США, инвестируя в индекс S & P 500.

Стратегия проста, но с течением времени дала отличные результаты для инвесторов. Они говорят, что трудно победить рынок, но в этом случае шпион - рынок. В конце 2024 года SPY дал годовую трехлетнюю доходность 8,8%, годовой пятилетнюю доходность 14,4%и годовой 10-летний доход в 13%. За последние пять и десять лет трудно превзойти такие двузначные годовые успехи за последние пять и десять лет, и это устанавливает приличную планку, которую другие инвестиционные идеи должны быть способны очистить, когда инвесторы рассматривают при принятии инвестиционных решений.

Поскольку Spy просто инвестирует в S & P 500, активы ETF, по сути, являются тем, кто из мега-капитальных акций в США. Вы можете получить обзор 10 лучших весов Spy внизу, используя инструмент Holdings's Holdings Tipranks. Фонд предлагает инвесторам мгновенную диверсификацию на 504 крупнейших акций США. 10 лучших акций Spy составляют 34,3% своих активов.

ТОП 10 ВОДЕЛИ SPY включают в себя великолепные семь технологических акций: Apple AAPL +1,59% ▲, NVIDIA NVDA +1,92% ▲, Microsoft MSFT -0,90% ▼, Amazon AMZN -0,72% ▼, платформы Meta -0,36% ▼, alphabet goog +0,88% ▲ googs +0.8.86%. TSLA -0,30% ▼ плюс другие выдающиеся имена мега -капиталов, такие как гигант полупроводника Broadcom Avgo +8,64% ▲ и Беркшир Хэтхауэй Уоррена Баффетта ($ brk.b).

SPY предлагает разумный коэффициент расходов в размере 0,09%, что означает, что инвестор в фонде будет платить всего 9 долларов в виде сборов при инвестициях в 10 000 долларов в год. В целом, я оптимистичен на шпиона, основанный на его долгой истории получения сильной доходности, его диверсифицированного портфеля акций в США, и его разумное соотношение расходов. С этими факторами нетрудно понять, почему это самый популярный ETF на сегодняшнем рынке, но есть и другие варианты с аналогичной привлекательностью для инвесторов.

Шпион - это покупка прямо сейчас?

На Уолл -стрит Spy получает умеренный рейтинг консенсуса на основе 411 покупок, 88 удержаний и шесть рейтингов продаж, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая ценовая цена аналитика в размере 681,74 долл. США подразумевает ~ 18% потенциала роста от текущих уровней.

Vanguard S & P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)

В то время как SPY является крупнейшим ETF рынка, в AUM чуть более 635 миллиардов долларов, VOO на пятках с AUT набрасывает 604 миллиарда долларов, что делает его вторым по величине ETF в мире. Как и Spy, VOO инвестирует в акции S & P 500 и акционеры те же 10 лучших акций. Voo владеет 504 акциями; Его 10 лучших акций составляют 36,2% фонда.

VOO также произвел сильную долгосрочную прибыль. Используя конец 2024 года в качестве отправной точки, он принес трехлетнюю доходность 8,9%, пятилетнюю годовой доходность в 14,5%и 10-летнюю доходность 13,1%.

У двух ETF явно много общего, но одна тонкая разница ставит в это сравнение. Коэффициент расходов Spy 0,09% совершенно разумный, но VOO поставляется с еще более дешевым соотношением расходов 0,03%, что только на треть коэффициент расходов, взимаемый SPY. Это означает, что инвестор, вкладывающий 10 000 долларов в VOO, заплатит только 3 доллара в виде сборов в течение года.

Теперь, несмотря на то, что коэффициент расходов Spy в три раза больше, чем у Voo's, я могу понять, почему читатели могут чувствовать, что это незначительная разница, и в некотором смысле это так. Тем не менее, коэффициент расходов начинает укушаться за более значительные инвестиции свыше 1 миллиона долларов. Я оптимистичен на VOO по тем же причинам, что и Spy-его превосходная долгосрочная производительность и диверсифицированный портфель лучших акций США-но он выделяется на основе его более низкого коэффициента расходов.

Ву сейчас купит?

Как и Spy, VOO получает средний консенсус -рейтинг по умеренной покупке на основе 411 покупок, 88 удержаний и шесть рейтингов продаж, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая цена аналитика VOO в размере 631,09 долл. США подразумевает ~ 20% потенциала роста от текущих уровней.

Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ)

Наконец, для немного другого вкуса давайте изучим QQQ, пятую по величине ETF на рынке с активами в управлении 312 миллиардами долларов. В отличие от Spy и Voo, которые инвестируют в S & P 500, QQQ инвестирует в другой индекс -NASDAQ NDAQ -1,98% ▼. Технологичный фокус NASDAQ означает, что QQQ также гораздо более технологичен технологии, чем его два сравнения, несмотря на то, что также включают несколько акций от S & P 500. Есть различия и много совпадения.

Десять лучших акций QQQ показывают, сколько общего у фонда с двумя вышеупомянутыми ETF, хотя он менее диверсифицирован и более концентрирован, с лишь 101 холдингом и топ -10, которые составляют более 49,7% своего AUM.

В то время как Spy и Voo опубликовали сильные выступления за эти годы, QQQ выступил еще лучше. Для сравнения яблок в яблоки по состоянию на конец 2024 года технологический ETF принесла трехлетнюю годовой доход в 9,5%, исключительную пятилетнюю годовой доход в 20,0%и впечатляющую 10-летнюю годовой доход в 18,3%.

QQQ сохраняет коэффициент расходов в размере 0,2%, что означает, что инвестор будет платить 20 долларов США в год при инвестициях в 10 000 долларов. Поэтому это явно дороже, чем Spy или Voo, но это не необоснованное соотношение расходов как таковое (среднее значение для всех ETF составляет 0,57%, согласно Spy Sponsor State Street), и я хотел бы заплатить премию за это сильное выполнение в этом случае.

Мое единственное воздействие на QQQ-это то, что оценка фонда выше, чем ETF, ориентированные на S & P 500. В то время как S & P 500 в настоящее время торгуется за чуть менее 24-кратных доходов, более ориентированные на рост сделок NASDAQ-100 за 30 раз. Это не проблема как таковая, но если мы введем среду риска, в которой рост акции отступают, как мы видели в конце февраля, возможно, что Spy и Voo могут превзойти более риск QQQ в будущем.

Стоит ли покупать QQQ?

Как и два его сверстника, QQQ получает средний консенсус -рейтинг на Уолл -стрит на основе 89 покупок, 13 удержаний и ноль продаж, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая цена аналитика QQQ в размере 596,99 долл. США подразумевает ~ 22% потенциала роста от текущих уровней.

Voo правит ETF Roost, пока

Все трое - отличные ETF. Я оптимистичен по всем трем, поскольку они принесли отличную двухзначную годовую прибыль для своих инвесторов за много лет, а десятилетия. Все оснащены диверсифицированными портфелями ведущих акций и разумных коэффициентов расходов, что означает, что любой из трех будет хорошей базой для инвесторов стоимости для создания своих портфелей. Если бы я принимал инвестиционное решение сегодня, я бы инвестировал в VOO и QQQ. Voo и Spy предлагают такую ​​же экспозицию, но Voo делает это за треть цены Spy, что делает его явным выбором. Я также подумал о том, чтобы выделить комнату на QQQ. Несмотря на то, что фонд был дороже, чем его сверстники, его превосходная производительность и NASDAQ Tech Focus могут стать вариантом для инвесторов Tech Value.

Раскрытие