💬 Судя по всему, хранить криптовалюту очень сложно

Судя по всему, хранить криптовалюту очень сложно

С печально известной Mt.Gox, менее печально известной Quadriga и несколькими другими случаями, когда криптокомпании стали широко известны из-за потери миллионов долларов клиентских средств, у нас есть годы доказательств того, что хранение криптовалюты, по-видимому, довольно сложно. А вчера нас стало еще больше.

Утром 22 июня гигант по хранению криптовалют BitGo прекратил приобретение конкурирующего Prime Trust, а к полудню Отдел финансовых учреждений штата Невада (FID) приказал Prime Trust прекратить всю деятельность, заявив, что «общее финансовое состояние компании значительно ухудшилось». Вчера FID штата Невада подал заявление о передаче Prime Trust конкурсного производства.

Это быстро обострилось по тому, что кажется веской причиной: Prime Trust якобы должен своим клиентам 85 миллионов долларов в фиате и имеет около 3 миллионов долларов в фиатной валюте. Компания также должна еще 69,5 млн долларов в криптовалюте и имеет в наличии 68,6 млн долларов в криптовалюте.

Внимание привлекло не только несоответствие цифр, но и то, как Prime Trust столкнулся с этой нехваткой.

Согласно заявке FID, Prime Trust не может получить доступ к «устаревшим кошелькам». До 2020 года Prime Trust управляла криптовалютой своих клиентов в собственных кошельках. В 2020 году Prime Trust перенесла активы клиентов в Fireblocks, институциональную фирму по хранению и обеспечению безопасности, чтобы Fireblocks управляла криптоактивами от имени клиентов Prime Trust.

Затем, в 2021 году, после того, как в управленческой команде Prime Trust произошла текучка, она настроила для клиентов так называемую «переадресацию устаревших кошельков» и отправила средства обратно в старые кошельки Prime Trust до 2020 года после проблем на платформе Fireblocks. Это, как оказалось, было огромной ошибкой.

В декабре 2021 года Prime Trust обнаружил, что не может получить доступ к этим «устаревшим» кошелькам. Вот сногсшибательная новость из подачи: «Подразумевается, что с декабря 2021 года по март 2022 года, чтобы обеспечить снятие средств с недоступных устаревших кошельков, Prime Trust приобрел дополнительную цифровую валюту, используя деньги клиентов со «сводных клиентских счетов».

Здесь есть два основных вывода.

Во-первых, непонятен такой хранитель, как Prime Trust, не имеющий доступа к кошелькам; весь смысл службы опеки заключается в том, чтобы платить кому-то за то, чтобы он лучше вас опекал. Этот инцидент полностью подрывает маркетинговый ход и экономическое обоснование, используемые сторонними хранителями — утверждение, что люди недостаточно умны или храбры, чтобы хранить собственную криптовалюту, поэтому они должны доверять хранителю. Они все-таки эксперты. Судя по всему, это было не так с Prime Trust.

И чтобы встать перед претензией, не позволяйте никому говорить вам, что Prime Trust — какая-то второсортная фирма. Prime Trust была известна как законная, молодая многообещающая компания. В прошлом году он привлек более 100 миллионов долларов в ходе раунда финансирования, в котором участвовали FIS, Fin Capital, Mercato Partners и Kraken Ventures, а также несколько криптофирм, включая Swan Bitcoin и Coinbits, в качестве клиентов.

Во-вторых, и вот главный вопрос: серьезно, насколько сложно хранить криптовалюту для других?

Это должно быть просто. Вы даете мне криптовалюту, я держу криптовалюту для вас, я возвращаю ее вам, когда вы этого хотите, и вы платите мне за эти услуги. Это то, чего люди вполне способны достичь самостоятельно в мире самоконтроля. Это должно быть легкой прогулкой для сложных компаний, которые получают девятизначное венчурное финансирование.

История Prime Trust развивается, поэтому я воздержусь от окончательного суждения, пока мы не узнаем всю историю, но есть несколько вещей, которые необходимо уточнить. Как именно это произошло и какую именно «дополнительную цифровую валюту» Prime Trust приобрел якобы на деньги клиентов? Торговал ли Prime Trust криптовалютой в надежде, что это компенсирует разницу и без проблем вернет деньги клиентам?

Если это так, то мы вступаем в совершенно новый мир для этой истории. Риск контрагента, связанный с кастодианами, заключается в том, что они могут потерять вашу криптовалюту, не должно быть дополнительного риска, связанного с тем, что кастодиан пытается вернуть его в одной сделке после того, как он потерял вашу криптовалюту.

В целом, это плохие новости, и не только для клиентов Prime Trust. Если быть честными, ситуация посылает сигнал о том, что такой базовый сбой является нормой в криптографии, а не исключением.

См. также: Заявление на получение лицензии Binance Crypto Custody отклонено немецким регулирующим органом BaFin

Какими бы серьезными ни были финансовые потери, более серьезной проблемой является очевидное сокрытие со стороны Prime Trust, которое, по-видимому, было раскрыто во время неудачных переговоров о приобретении. (Кстати, кого по ту сторону стола они думали одурачить? И как?)

Криптовалюта имеет сомнительную репутацию среди мейнстрима, и вот еще один пример сомнительного поведения. Учитывая родословную Prime Trust, сразу же возникает вопрос, какие другие компании — возможно, даже с надежным именем — играют быстро и свободно с депозитами пользователей.

Может быть, они. Надеюсь, это не так. Но во время крипто-бычьих рынков, когда безымянные токены могут увеличиваться в 100 или 1000 раз, возможно, им это сошло с рук.

Проблема для отрасли заключается в том, что такие истории, как Mt.Gox, Quadriga и FTX, доминируют над ее репутацией, ставя под сомнение даже хорошие фирмы. И говорить людям, чтобы они следили за своими спинами, просто не сработает.