💬 CFTC предлагает снизить анонимность для управления рисками

CFTC предлагает снизить анонимность для управления рисками

Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро предложила снизить анонимность криптовалют как средства управления рисками, связанными с цифровыми активами. Заявление было сделано во время основного доклада о незаконных финансах и других ключевых рисках цифровых финансов на City Week 2023 в Лондоне 25 апреля.

Ромеро подчеркивает необходимость того, чтобы правительства и отрасль занимались основной характеристикой, которая делает криптовалюты привлекательными для незаконных финансов, — анонимностью. В своем выступлении Ромеро сказала, что рисками, связанными с цифровыми активами, необходимо управлять, поскольку целостность рынка, национальная безопасность и финансовая стабильность имеют решающее значение и не могут быть скомпрометированы.

По словам Ромеро, снижение рисков незаконного финансирования на рынке криптовалюты требует решения проблемы проверки личности. Она добавила, что хотя общедоступный блокчейн обеспечивает некоторую прозрачность и отслеживаемость, использование микшеров и технологий повышения анонимности увеличивает потенциал значительного риска. По ее словам:

Все криптокомпании могут дистанцироваться от микшеров и технологий с повышенной анонимностью, в то же время надлежащим образом обеспечивая финансовую конфиденциальность для клиентов.

Криптомиксер — это сервис, который смешивает криптовалюты многих пользователей, чтобы запутать происхождение и владельцев средств. Поскольку Биткойн, Эфириум и большинство других общедоступных блокчейнов прозрачны, такого уровня конфиденциальности трудно достичь другим способом.

Говоря о необходимости проверки личности, Ромеро подчеркнул, что два миксера Blender и Tornado Cash недавно подверглись санкциям Министерства финансов США. По ее словам, Tornado Cash предположительно был причастен к отмыванию 7 миллиардов долларов, включая миллионы долларов, украденные Lazarus Group, спонсируемой северокорейским государством хакерской группой, которая участвовала в кибератаках для помощи незаконным ядерным программам и программам баллистических ракет.

Ромеро заявил, что криптокомпании могут сохранять финансовую конфиденциальность своих клиентов, не полагаясь на миксеры и технологии повышения анонимности. Она продолжила, заявив, что существует различие между финансовой конфиденциальностью и анонимностью. Традиционные финансы (TradFi) обеспечивают финансовую конфиденциальность, проверяя личность клиента с помощью мер «знай своего клиента» (KYC), борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT), не полагаясь на технологию повышения анонимности.

Связанный: OFAC вводит санкции против внебиржевых трейдеров, конвертировавших криптовалюту для северокорейской группы Lazarus

Ромеро поощрял проверку цифровой личности, призывая биржи, а также тех, кто предлагает услуги децентрализованного финансирования (DeFi), проверять цифровую личность пользователей. Она отметила, что чаще всего службы DeFi не полностью децентрализованы, а вместо этого поддерживают центральные стороны, которые могут подтвердить личность и могут быть привлечены к ответственности за это.

По словам комиссара, уже существуют технологии для обеспечения цифровой идентификации, и в настоящее время разрабатываются новые. Конгресс также рассматривает новые законы, касающиеся анонимности и цифровой идентификации. Правительство США будет продолжать уделять приоритетное внимание предотвращению использования криптовалюты для незаконных финансов.

Журнал: Криптовалютное регулирование: последнее слово за председателем SEC Гэри Генслером?