💬 Федеральный резервный банк: руководство для трейдера на рынке Форекс

Опубликовано: 2022-01-20
Время чтения:
Федеральный резервный банк: руководство для трейдера на рынке Форекс 👑 Premium-робот: получай более 20-ти торговых идей в день!
Размер текста

Федеральный резервный банк: руководство для трейдера на рынке Форекс

Федеральная резервная система (ФРС) была основана в 1913 году Конгрессом США. Действия и политика ФРС оказывают большое влияние на стоимость валюты, влияя на многие сделки с долларом США. Узнайте об истории ФРС, ее влиянии на доллар США и о том, как торговать решениями ФРС по денежно-кредитной политике.

Что такое Федеральная резервная система?

Федеральная резервная система является центральным банком Соединенных Штатов. Он был основан для создания стабильной, гибкой валютно-финансовой системы для нации. Его общие обязанности заключаются в установлении денежно-кредитной политики и надзоре за эффективной экономической деятельностью, что в конечном итоге служит общественным интересам.

Для выполнения этих директив высшего уровня ФРС выполняет пять основных функций:

  • Содействовать максимальной занятости, стабильному ценообразованию и умеренным процентным ставкам в долгосрочной перспективе
  • По возможности снизить риск для создания стабильной финансовой системы
  • Развивайте безопасность в финансовых учреждениях
  • Чемпион по безопасности в платежных и расчетных системах
  • Защита прав потребителей через надзорную позицию.

    • Для выполнения повседневных операций страна разделена на 12 Федеральных резервных округов, каждый из которых обслуживается отдельно зарегистрированным Резервным банком. Эти округа и банки-участники работают независимо, находясь под контролем Совета управляющих Федеральной резервной системы.

    Кому принадлежит ФРС?

    ФРС является как частной, так и государственной организацией. Совет управляющих является государственным органом, а сами банки имеют структуру частных корпораций — банки-члены владеют акциями и получают дивиденды.

    Кто является председателем Федеральной резервной системы?

    По состоянию на август 2019 года председателем Федеральной резервной системы является Джером Пауэлл, занимающий этот пост с 5 февраля 2018 года. Он является 16-м человеком, занимавшим эту должность, и будет занимать этот пост в течение четырех лет. До своего назначения г-н Пауэлл был членом Совета управляющих с 25 мая 2012 года. В настоящее время он также является председателем Федерального комитета по открытым рынкам, который занимается денежно-кредитной политикой.

    Какие банки входят в ФРС?

    12 округов Федеральной резервной системы, каждый со своим собственным Резервным банком:

  • Бостон
  • Нью-Йорк
  • Филадельфия
  • Кливленд
  • Ричмонд
  • Атланта
  • Чикаго
  • Святой Луи
  • Миннеаполис
  • Канзас
  • Даллас
  • Сан-Франциско

    • Как ФРС отвечает за свои функции?

    ФРС подотчетна общественности, а также Конгрессу США. Председатель и должностные лица Федеральной резервной системы дают показания перед Конгрессом, а система определения денежно-кредитной политики разработана так, чтобы быть ясной и прозрачной. В интересах подотчетности Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) будет публиковать отчеты после всех ежегодных собраний. Все финансовые отчеты проходят независимый аудит один раз в год для обеспечения финансовой отчетности.

    Ключевые экономические мандаты Федеральной резервной системы

    Денежно-кредитная политика США является основным мандатом Федерального резервного банка. Уставные цели этой денежно-кредитной политики изложены Конгрессом и заключаются в следующем:

  • Максимальная занятость: денежно-кредитная политика, установленная FOMC, должна обеспечивать сохранение низкого уровня безработицы, работая над стимулированием экономики там, где это необходимо, чтобы предприятия процветали, получали прибыль и нанимали больше сотрудников для роста.
  • Стабильность цен: ФРС определяет стабильность цен как уровень инфляции 2% в долгосрочной перспективе.
  • Умеренные долгосрочные процентные ставки: это работает вместе со стабильностью цен — когда экономика стабильна, долгосрочные процентные ставки остаются на умеренном уровне.

    • ФРС стремится проводить свою денежно-кредитную политику за счет своего влияния на процентные ставки и общий финансовый климат. Это может привести к волатильности доллара США перед объявлениями ФРС и изменениями в политике.

    Федеральный комитет по открытым рынкам

    Денежно-кредитная политика устанавливается Федеральным комитетом по открытым рынкам (FOMC), который наблюдает за операциями Федеральной резервной системы на открытом рынке. Они устанавливают цель для ставки по федеральным фондам на заседаниях FOMC; это процентная ставка, которую они хотят, чтобы банки предлагали друг другу для кредитов овернайт. Хотя FOMC не контролирует ставку, он может влиять на нее тремя основными способами:

  • Операции на открытом рынке. Это означает покупку и продажу государственных облигаций на открытом рынке — продажа облигаций уменьшает денежную массу с целью увеличения процентных ставок. Покупка облигаций возвращает деньги в экономику с целью снижения процентных ставок.
  • Учетная ставка. Это ставка, по которой банки платят, чтобы занять деньги у ФРС. Когда эта ставка ниже, то более вероятно, что ставка по федеральным фондам также будет ниже.
  • Резервные требования. Банки должны удерживать определенный процент депозитов клиентов для покрытия снятия средств — это требование резерва. Когда они повышаются, банки не могут ссудить столько денег и должны запрашивать более высокие процентные ставки. При снижении банки могут ссудить больше денег и запросить более низкие процентные ставки.

    • Как ставка по федеральным фондам влияет на доллар США?

    Процентная ставка ФРС, также известная как ставка по фондам ФРС, устанавливается Советом управляющих Федеральной резервной системы. Текущая процентная ставка и ожидания будущих изменений процентной ставки могут повлиять на стоимость доллара США. Если трейдеры ожидают изменения процентных ставок на основании объявлений Совета управляющих, это может привести к повышению или обесцениванию доллара по отношению к другим валютам.

    В этой таблице показано, как рыночные ожидания и изменения курса могут повлиять на стоимость доллара:

    Рыночные ожидания

    Фактические результаты

    Результирующее влияние FX

    Повышение ставок

    Удержание ставок

    Обесценивание валюты

    Снижение ставок

    Удержание ставок

    Повышение курса валюты

    Удержание ставок

    Повышение ставок

    Повышение курса валюты

    Удержание ставок

    Снижение ставок

    Обесценивание валюты

    Узнайте больше о влиянии процентных ставок на валютный рынок.

    Как вы можете видеть на графике ниже, доллар укрепился по отношению к иене в преддверии объявления процентной ставки ФРС в декабре 2016 года, поскольку многие ожидали, что ставка по федеральным фондам вырастет. Пара достигла максимума на отметке 118,371 в день объявления, 14 декабря 2016 года.

    График USD/JPY до и после повышения ФРС в 2016 году

    Узнайте больше о том, как процентные ставки влияют на рынок форекс.

    Как торговать решениями ФРС по денежно-кредитной политике

    Чтобы подготовиться к решениям ФРС об изменении ставки, трейдеры должны выполнить следующие два ключевых шага:

  • Следите за новостями от ФРС. FOMC проводит восемь регулярных заседаний в год, на которых обсуждаются и согласовываются политика и процентные ставки. Следить за новостями перед этими встречами — лучший способ делать прогнозы относительно процентных ставок и покупать или продавать доллар США.
  • Следите за новостями с рынков. Будьте уверены, что вы будете не просто спекулировать на процентных ставках — в преддверии заседаний и объявлений Федеральной резервной системы многие форекс-трейдеры будут очень внимательно следить за тем, что происходит. Следите за предсказаниями и прогнозами других и будьте достаточно хорошо информированы, чтобы иметь собственное мнение и добавлять свою собственную логику к мнению других.

    • Никакой метод прогнозирования решений по процентным ставкам не может быть абсолютно точным, и случаются неожиданности. Всегда важно защитить себя при торговле на форексе, поэтому убедитесь, что вы размещаете стопы заранее, чтобы свести к минимуму свои потери, если рынки будут двигаться против вас.

    Не забывайте придерживаться своего торгового плана и никогда не размещайте сделки, в которых вы не можете позволить себе убытки. Сделки могут идти в обе стороны. Независимо от того, насколько вы уверены, что они сработают в вашу пользу, всегда есть шанс, что они могут и не помочь.

    Основные выводы о ФРС и торговле на рынке Форекс

  • Трейдеры должны стремиться отслеживать события в ФРС и следить за объявлениями до и после заседаний FOMC.
  • Важные даты встреч смотрите в нашем календаре Центрального банка и присоединяйтесь к нашему еженедельному вебинару Центрального банка.
  • Доллар США является одной из наиболее широко торгуемых валют, но это не делает его безрисковым — совсем нет. Помните о потенциальных потерях и знайте, что успех торговли никогда не гарантируется. Если вы только начинаете торговать, скачайте наше руководство New to FX, чтобы изучить основы.
  • Будьте в курсе денежно-кредитной политики и общих событий в ФРС. Стоимость валюты и денежно-кредитная политика тесно связаны между собой.

    • Ограничение / снятие ответственности (дисклеймер): Вся информация на этом сайте предоставляется исключительно в информационных целях и не является предложением или рекомендацией к покупке, продаже или удержанию каких-либо ценных бумаг, акций или других финансовых инструментов. Авторы контента не несут ответственности за действия пользователей, основанные на предоставленной информации. Пользователи обязаны самостоятельно оценивать риски и проконсультироваться со специалистами перед принятием каких-либо инвестиционных решений. Вся информация на сайте может быть изменена без предварительного уведомления.

    Свежие новости по теме: Валютный рынок Форекс, нефть, золото и серебро

    🚀