💬 Советники: изучите криптовалюту, иначе ваши клиенты

Советники: изучите криптовалюту, иначе ваши клиенты

Рост криптовалют за последнее десятилетие был не чем иным, как выдающимся: только биткойн превысил рыночную капитализацию в размере более 1 триллиона долларов в 2021 году. Тем не менее, несмотря на этот всплеск популярности, многие финансовые консультанты по-прежнему колеблются или даже пренебрежительно относятся к криптовалютам. Это привело к растущему разрыву между консультантами и их клиентами, которые инвестировали в эти цифровые активы.

Причин такого разрыва множество. Некоторые консультанты скептически относятся к криптовалютам, рассматривая их как спекулятивный пузырь или просто не понимая лежащую в их основе технологию. Других может отпугнуть отсутствие четких правил или указаний со стороны регулирующих органов. Какой бы ни была причина, результат один: консультанты часто плохо подготовлены для консультирования своих клиентов, владеющих криптоактивами.

Это отключение может быть особенно проблематичным для клиентов, которые вложили значительные средства в криптовалюты без руководства финансового консультанта. В то время как некоторые, возможно, добились огромного успеха, другие могут подвергать себя ненужному риску или упускать возможности. Таким образом, для консультантов крайне важно стать более информированными и вовлеченными в мир криптовалют, чтобы лучше обслуживать своих клиентов и помогать им принимать обоснованные инвестиционные решения.

Отключение

В последние годы разрыв между финансовыми консультантами и их клиентами в отношении криптовалют становится все более очевидным. Сравнительный обзор отношения финансовых консультантов к криптовалютным активам, проведенный Bitwise/VettaFi 2023 года, подчеркивает эту тенденцию, показывая, что только 37% консультантов признаются, что лично инвестировали в криптовалюту, что на 10% меньше, чем в 2022 году. Напротив, тот же опрос показал, что финансовые консультанты говорят что более 83% клиентов либо имеют криптовалюту, либо консультант не знает, есть ли у них.

Кроме того, недавний опрос Coinbase, в котором приняли участие более 2000 американцев в феврале 2023 года, показал, что 76% американцев считают, что криптовалюта и блокчейн — это будущее, в то время как 20% всех американцев в настоящее время владеют криптовалютой. Кроме того, 67% американцев считают, что нынешняя финансовая система нуждается в серьезных изменениях или полной перестройке. Эти статистические данные демонстрируют растущую популярность и признание криптовалют среди широкой публики.

Подробнее: Что означают толстые хвосты и революционные эпохи для цифровых активов

Несмотря на эти тенденции, опрос Bitwise/VettaFi также показал, что 76% финансовых консультантов в 2023 году заявили, что они определенно не будут или, вероятно, не будут инвестировать своих клиентов в криптовалюту. Это подчеркивает необходимость того, чтобы финансовые консультанты стали более информированными и взаимодействовали с этими активами, чтобы лучше обслуживать своих клиентов и помогать им принимать обоснованные инвестиционные решения. По мере того, как криптовалюты продолжают получать широкое признание и все больше интегрируются в финансовый ландшафт, консультанты, которые остаются оторванными от этих активов, могут оказаться в невыгодном положении. Крайне важно, чтобы финансовые консультанты серьезно относились к этим опросам и адаптировались к меняющейся ситуации в финансовой отрасли.

Поучительная история

В качестве финансового консультанта я встретился с клиентом в конце 2016-2017 годов для нашего обычного ежегодного обзора. В то время я не обращал особого внимания на криптовалюты. Однако во время этой встречи мой близкий клиент удивил меня новостью о своем положении. Выяснилось, что в 2015 году он заинтересовался биткойном и начал инвестировать в него, не сказав мне об этом.

В течение следующих нескольких лет он инвестировал 500 долларов в предприятие по добыче биткойнов, заработав около 500 000 долларов в виде оборудования и монет. Как его советник, я был застигнут врасплох, когда он спросил меня, что ему делать с этим, и понятия не имел, как справиться с ситуацией. Тогда я понял, что если мой клиент столкнется с потенциальными проблемами с недвижимостью, налогами, безопасностью, ответственностью и бизнесом, я понятия не имею, как помочь, потому что я не понимал технологию, которая только что создала эту ситуацию.

Подробнее: Представляем наш первый информационный курс: изучите криптоинвестирование

Это был тревожный сигнал для меня, чтобы я более серьезно относился к этому новому классу активов и учился лучше обслуживать своих клиентов. Как я мог быть советником, если я не понимал, как помочь? Быть консультантом — это не понимать только то, с чем вы согласны, а понимать, как помочь любому из ваших клиентов во множестве ситуаций. Этот опыт научил меня тому, как важно оставаться в курсе новых инвестиционных возможностей.

Избегайте ошибок

Есть несколько способов, которыми финансовые консультанты могут работать, чтобы устранить разрыв между ними и их клиентами, когда речь идет о криптовалютах и ​​других новых инвестиционных возможностях.

Во-первых, для консультантов крайне важно оставаться в курсе и получать информацию о криптовалютах, их потенциальных преимуществах и рисках. Это может включать посещение семинаров и вебинаров, ознакомление с последними новостями и разработками в отрасли, а также общение с другими профессионалами, разбирающимися в криптовалютах.

Во-вторых, консультанты могут активно обращаться к своим клиентам и вести открытый и честный разговор об их интересе к этим технологиям. Понимая интересы и предпочтения своих клиентов, консультанты могут лучше адаптировать свои рекомендации и давать рекомендации о том, как лучше всего инвестировать в криптовалюты.

В-третьих, консультанты могут работать над интеграцией криптовалют в свои общие инвестиционные стратегии таким образом, который подходит каждому отдельному клиенту. Это может включать в себя рекомендацию конкретных криптовалют или инвестиционных инструментов, а также предоставление рекомендаций по безопасному управлению и хранению криптовалютных активов.

Наконец, консультанты могут сотрудничать с экспертами в области криптовалюты и технологии блокчейн, такими как юристы, бухгалтеры и другие финансовые специалисты, чтобы предоставлять своим клиентам всесторонние и хорошо информированные консультации. Это может помочь обеспечить клиентам доступ ко всему спектру знаний и ресурсов, необходимых для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Предприняв эти шаги и устранив разрыв между собой и своими клиентами в отношении криптовалют и других новых инвестиционных возможностей, финансовые консультанты могут позиционировать себя как надежных и знающих партнеров в финансовых поездках своих клиентов.