💬 FTX приобрела лицензированный банк США всего с тремя сотрудниками в рамках сомнительной сделки: отчет

FTX приобрела лицензированный банк США всего с тремя сотрудниками в рамках сомнительной сделки: отчет

По данным New York Times, согласно новым сообщениям, FTX владеет крупной долей в одном из самых маленьких банков США. Сообщается, что через Alameda Research криптовалютная биржа инвестировала 11,5 млн долларов США в лицензированный и базирующийся в США Farmington State Bank, в котором до этого года было всего одно отделение и три сотрудника.

Дочерняя компания FTX, Alameda Research, инвестировала 11,5 млн долларов США в Farmington State Bank в штате Вашингтон, один из самых маленьких банков в США. По сообщениям New York Times, в этом году у банка был один филиал и всего три сотрудника. Кроме того, он даже не предоставлял услуги онлайн-банкинга или кредитные карты, добавляется в отчете. Однако банк был членом FDIC.

Потерпевший крах FTX установил отношения с Государственным банком Фармингтона в марте 2022 года, когда компания Alameda Research, занимающаяся торговлей криптовалютами, сыгравшая ключевую роль в крахе FTX, инвестировала 11,5 млн долларов в материнскую компанию банка FBH. В то время Фармингтон был 26 самым маленьким банком в стране с собственным капиталом в 5,7 млн долларов США.

По данным финансовых наблюдателей, это означает, что инвестиции FTX в Farmington вдвое превышали общую чистую стоимость банка. Этот шаг возглавил правая рука Сэма Бэнкман-Фрида Рамник Арора, который также был в центре многих других сделок, заключенных FTX с венчурными инвесторами (венчурными инвесторами), которые проигнорировали многие финансовые проблемы FTX, которые привели к ее падению.< /p>

До того, как FTX купила долю, депозиты банка постоянно колебались в районе 10 млн долларов в течение целого десятилетия. Так продолжалось до третьего квартала 2022 года, когда депозиты Фармингтона выросли почти на 600 % и достигли 84 млн долларов, из которых 71 млн поступили всего с четырех новых счетов, по данным Федеральной корпорации страхования депозитов.

Что еще более интересно, так это то, как инвестиции FTX были разрешены, учитывая, что такой шаг не может быть осуществлен без одобрения регулирующих органов. Некоторые из ведущих банковских экспертов заявили, что трудно поверить, что регулирующие органы преднамеренно позволили FTX получить контроль над американским банком, отмечается в отчете NYT.

«Тот факт, что оффшорный хедж-фонд, который в основном был криптовалютной фирмой, покупал долю в крошечном банке по цене, кратной его заявленной балансовой стоимости, должен был вызвать серьезные опасения для F.D.I.C., государственных регуляторов и Федеральной резервной системы». – Кэмден Файн, бывший глава Independent Community Bankers of America.

"Тот факт, что офшорный хедж-фонд, который по сути был криптовалютной фирмой, покупал долю в крошечном банке по цене, кратной его заявленной балансовой стоимости, должен был насторожить F.D.I.C., регулирующие органы штатов и Федеральный резерв".

Помимо FTX, материнская компания Farmington связана с другой криптовалютной компанией, Tether. Председатель FBH Жан Шалопен также является председателем правления Deltec Bank, самым известным клиентом которого является Tether, компания, стоящая за стабильной монетой USDT.