💬 Криптоиндустрии нужно сделать больше, чтобы помочь обычным инвесторам

Криптоиндустрии нужно сделать больше, чтобы помочь обычным инвесторам

Появление криптографии предоставило повседневным людям замечательную возможность получить доступ к огромным доходам, связанным с финансовой торговлей. Традиционный финансовый рынок обычно доступен только через учреждения, такие как хедж-фонды, для участия в которых требуются минимальные инвестиции в размере более 100 000 долларов США. Но криптовалюта позволяет розничным инвесторам получать четырех- и даже пятизначные процентные доходы, просто имея доступ к Интернету.

Однако высокая прибыль сопряжена с высоким риском. Волатильность крипторынка означает, что он подвержен сильным обвалам. Например, в первой половине 2022 года рынок потерял 2 триллиона долларов США.

Многое из этого может быть связано с крахом TerraLuna, когда стейблкоин UST рухнул почти до нуля, а также с финансовыми трудностями и банкротством Celsius. Эти события, наряду с другими, привели к ухудшению рыночных условий, с которыми пришлось сталкиваться инвесторам.

Однако из-за непропорционального доступа к торговым инструментам на рынке несоразмерно пострадали розничные инвесторы. Хедж-фонды имеют доступ к высококачественным данным, исследованиям и анализу, а также к сложным торговым инструментам, таким как математические алгоритмы, которые оценивают факторы и предсказывают движения рынка, а это означает, что они могут заранее определять движения рынка и реагировать соответствующим образом, чтобы защитить себя от крахов. Но без доступа ко всему этому розничные инвесторы остались беззащитными. На самом деле, некоторые даже сообщали, что не знали, что стабильные монеты, такие как UST Terra, могут рухнуть. Таким образом, они взяли на себя самые тяжелые из этих и многих других сбоев.

Если мы ограничим доступ розничных инвесторов к доходам, мы рискуем нарушить обещание криптовалюты демократизировать финансы и вместо этого создать финансовый рынок 2.0, в котором могут участвовать только богатые. Кроме того, если мы продолжим работать в рамках централизованной модели, мы рискуем иметь единые точки отказа, что приведет к повторению тех же рыночных крахов, которые мы только что видели.

Итак, что можно сделать, чтобы розничные инвесторы по-прежнему имели доступ к высоким доходам от торговли криптовалютой?

Чтобы ответить на этот вопрос, сначала нужно задаться вопросом: с какими проблемами сталкиваются розничные инвесторы?

По мере роста криптовалюты растет и объем данных, доступных инвесторам. Чтобы эффективно торговать, инвесторам необходимо анализировать множество этих данных, таких как объемы транзакций, данные о потоке заказов, транзакции между кошельками, цена транзакции и объем валюты, торгуемой в любой момент времени. И хотя к этим данным легко получить доступ, объединить их для эффективного анализа не так-то просто. Вот почему компании, которые анализируют данные о транзакциях в сети для поддержки принятия решений трейдерами и судебной экспертизы блокчейна, такие как Nansen.ai, ценятся так высоко — сама Nansen.ai оценивается в 750 млн долларов США.

Необходимость во всех этих данных затрудняет принятие разумных инвестиционных решений розничными инвесторами, у которых нет доступа к профессиональным инструментам или наборам данных. Вместо этого они обращаются к блогам, новостным сообщениям, другим инвесторам и влиятельным лицам для принятия решений. Но это дает им доступ только к небольшой части необходимой информации, а в некоторых случаях и к противоречивой информации.

Для среднего инвестора, у которого есть такие обязанности, как работа и забота о семье, это означает, что торговля без посторонней помощи рискованна и нереалистична.

В ответ на негативное влияние рынка криптовалют были созданы торговые инструменты институционального уровня, которые помогают инвесторам, тем самым увеличивая прибыль и снижая убытки. Алгоритмическая торговля является одним из инструментов, обычно используемых хедж-фондами. Это программное обеспечение, которое может анализировать рынок, чтобы определить наилучшее время для торговли с целью получения прибыли и продажи для минимизации убытков.

К сожалению, создание эффективных торговых инструментов чрезвычайно сложно и, как таковое, дорого, поэтому они часто недоступны для розничных инвесторов. Например, создание недорогого торгового инструмента может стоить более 55 000 долларов США. Хотя это само по себе является большой инвестицией, она не идет ни в какое сравнение с инструментами, используемыми хедж-фондами. Чтобы иметь инструмент, гарантирующий прибыль, требуется много времени, денег и опыта разработчика. В результате инструменты институционального уровня доступны только хедж-фондам.

Однако для обычных инвесторов хедж-фонды также не являются приемлемым путем, поскольку они требуют больших первоначальных инвестиций и иногда доступны исключительно аккредитованным инвесторам. Посмотрите на ВанЭка. Это один из самых авторитетных управляющих крипто-активами, но минимальная плата за участие в нем составляет 100 000 долларов США. Для среднего человека в Китае, располагающего годовым доходом около 35 000 юаней или около 4 870 долларов США, это совершенно нереально. Это означает, что розничные инвесторы исключаются из рынка криптовалют.

Крипто был разработан, чтобы предоставить каждому финансовую свободу. Однако мы не можем достичь этого без доступных торговых инструментов. Если мы не внесем изменения в ближайшее время, криптовалюта может повторить ошибки традиционной финансовой среды, где прибыль доступна только богатым.

Чтобы криптография оправдала свое обещание принести финансовую свободу в массы, нам необходимо создать среду, в которой каждый имеет доступ к одним и тем же инструментам для обеспечения равных финансовых возможностей. Для этого нам нужно создать сложные торговые инструменты, которые не требуют глубоких знаний рынка, огромных временных затрат или высоких входных билетов.

Маловероятно, что рынок криптовалют станет более понятным в ближайшее время. Таким образом, чтобы криптовалюта продолжала выполнять свое обещание о создании равного доступа к финансовым возможностям, нам необходимо уделить первоочередное внимание созданию доступных торговых инструментов, которые позволят обычным инвесторам извлечь выгоду из потенциальной прибыли рынка криптовалют. В то время, когда средний уровень инфляции в Азии составляет 7,63 %, сложные торговые инструменты могут позволить инвесторам получать значительную прибыль от располагаемого дохода, создавая новые возможности получения пассивного дохода и способствуя расширению доступа к финансовым услугам.