💬 Что такое Yearn.finance (YFI) и как это работает?

Что такое Yearn.finance (YFI) и как это работает?

Запущенная в июле 2020 года компания Yearn.finance стала одним из основных игроков в развивающемся пространстве децентрализованных финансов (DeFi), который предоставляет такие услуги, как стейкинг, агрегирование кредитов и генерация доходности на блокчейне Ethereum. Обладая самыми удобными для пользователя услугами по торговле криптовалютой, которые предоставляются автономно, проект использует собственную криптовалюту ERC-20 Yearn Finance (YFI), чтобы стимулировать тех, кто блокирует свои крипто-токены в контрактах Yearn.finance через любую из поддерживаемых платформ, таких как как Balancer и Curve DeFi.

Поскольку все его протоколы работают на блокчейне Ethereum, Yearn.finance управляется разработчиками, которые действуют в соответствии с предложениями по управлению, за которые проголосовали держатели YFI. Платформа Yearn.finance, созданная с целью упростить процесс инвестирования в продукты DeFi, также предлагает своим пользователям возможность инвестировать в другие протоколы DeFi в дополнение к получению процента от комиссий платформы пропорционально их активам YFI.

Кто стоит за Yearn.finance?

Ветеран криптовалюты и пространства DeFi Андре Кронье запустил протокол Yearn.finance, не привлекая финансирования ни через государственные, ни через частные средства. Вместо этого архитектор программного обеспечения полагался на свой более чем двадцатилетний опыт разработки программного обеспечения, чтобы сначала запустить протокол, а затем выпустить токены YFI для розничных инвесторов, максимальное количество которых в настоящее время ограничено до 36 666 токенов.

Помимо чрезвычайно редкого подхода, принятого Кронье, платформа Yearn.finance извлекла выгоду из его предыдущего опыта в качестве основателя сети Keep3r и его связи с известными проектами DeFi, такими как PowerPool, Hegic, Cover, Pickle. , Cream V2, SushiSwap и Akropolis, среди прочих. В отличие от других основателей, Кронье не резервировал токены YFI для себя до запуска протокола Yearn.finance, полагая, что действительно децентрализованная платформа, основанная на технологии блокчейна, не должна зависеть от основателя и диктовать ее будущий курс.

На самом деле, история Yearn.finance восходит к его усилиям за последние пять лет по запуску рентабельных финансовых продуктов для небанковского сегмента населения мира, и на него сильно повлияли его усилия в Африке по достижение того же. Решив сосредоточиться на создании ценности для всей экосистемы DeFi разработчиков, партнеров и инвесторов на платформе Yearn.finance, Кронье предоставил множеству крипто-предпринимателей новый взгляд на то, как создавать продукты DeFi для масс.

Что такое Yearn.finance (YFI) и как это работает?

Протокол Yearn.finance, построенный на блокчейне Ethereum, устраняет необходимость в финансовом посреднике, таком как банк, и предлагает криптоинвесторам и держателям токенов доступ к ряду кредитных и торговых услуг, включая Vaults, Zap, Earn и APY. Протокол Yearn.finance может развертывать свои смарт-контракты на блокчейне Ethereum, а также на других децентрализованных биржах, которые на нем работают. Yearn.finance, предлагаемый через упрощенный веб-интерфейс, представляет собой радикальный эксперимент в мире DeFi и преследует одну единственную цель — максимизировать прибыль от криптоактивов для своих пользователей.

Самым сложным среди его продуктов является продукт Vaults, который действует как своего рода взаимный фонд и имеет 50 различных хранилищ или пулов ставок, в которые пользователи Yearn.finance могут вносить свои токены. Эти хранилища Yearn.finance в основном представляют собой инвестиционные стратегии. в других проектах DeFi, таких как Convex Finance и Compound Finance, с предварительно запрограммированной логикой, определяющей, когда перемещать капитал, и автоматизацией кода, определяющей процесс генерации доходности и перебалансировки. Пользователи получают дополнительную выгоду от более низкой стоимости газа и низких комиссий за транзакции, взимаемых Yearn.finance за каждую транзакцию, связанную с хранилищем.

Продукт Earn, первый продукт Yearn.finance, основан на изменениях процентных ставок по протоколам Aave, dYdX и Compound, чтобы пользователи всегда могли получать выгоду от лучших процентных ставок. В принципе, Earn, агрегатор кредитования, позволяет пользователям Yearn.finance распределять свои крипто-токены по одному или всем этим протоколам ликвидности и получать более высокие процентные ставки, чем те, которые предоставляются традиционными финансовыми инструментами. Для тех, кто инвестировал в стейблкоины, такие как Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) или Dai (DAI), продукт Zap позволяет им переключаться между пулами ликвидности на платформе Curve Finance и внесите депозит в любое из хранилищ Yearn.finance, используя практически любой токен, одним щелчком мыши.

Это приводит не только к экономии средств и времени, но и к упрощению всей задачи, поскольку многие отдельные сделки связаны с кодированием Yearn.finance. Платформа также предоставляет свой годовой процентный доход, или APY, инструмент, который с первого взгляда собирает процентные ставки, предлагаемые различными протоколами кредитования DeFi, тем самым помогая криптоинвесторам выбрать подходящую платформу для дальнейших инвестиций.

Что вы можете сделать с Yearn.finance?

На платформе Yearn есть что-то для всех — инвесторов, разработчиков и даже других проектов DeFi, которые заинтересованы в партнерстве с Yearn.finance. Для криптоинвесторов продукты Earn, Zap и APY помогают им одалживать свои криптохолдинги или обменивать их на краткосрочную доходность, чтобы повысить свои шансы на получение пассивного дохода. Zap и APY эффективно улучшают взаимодействие с пользователем, когда они используют продукт Earn, по сути, инструмент для выращивания урожая, чтобы получать самые высокие процентные ставки по протоколам кредитования Aave, dYdX или Compound.

Хранилища, с другой стороны, знакомят пользователей с революционным способом активного инвестирования с использованием самоисполняющегося кода платформы Yearn, имитируя работу традиционных взаимных фондов для получения максимальной прибыли для своих инвесторов. Используя платформу Yearn.finance для запуска своих смарт-контрактов на торговых платформах Balancer и Curve DeFi, пользователи могут пользоваться всеми аспектами оптимизатора доходности, не беспокоясь о внутренней работе. Таким образом, Yearn.finance также является агрегатором доходности DeFi, но с простой структурой, предназначенной для максимизации доходов инвесторов и работающей на благо всех держателей токенов YFI.

Написанный на языке программирования Solidity, пользователи, достаточно хорошо знающие этот язык, могут даже наглядно увидеть, как код для каждого хранилища вкладывает одолженные токены в различные протоколы DeFi. Для разработчиков Yearn.finance предлагает функциональные возможности создания пользовательских стратегий хранилища, которые затем проходят экспертную оценку, тестирование в производственной среде и запускаются после одобрения Комитетом по безопасному сельскому хозяйству. Платформа Yearn подробно описывает различные процедуры, которым должны следовать разработчики, включая соглашения об именах и рабочие процедуры для этих смарт-контрактов.

Что касается других проектов DeFi, Yearn.finance продемонстрировала бешеный энтузиазм к сотрудничеству, поскольку платформа стремится построить будущее DeFi, в котором каждый может получить доступ к любому сервису или протоколу из любого места. Кроме того, Yearn.finance объединила усилия с протоколом Optimism уровня 2 в августе 2022 года и является примером своей склонности к созданию межцепочечной совместимости и работе над повышением эффективности использования капитала для своих пользователей.

Безопасен ли Yearn.finance и является ли YFI хорошей инвестицией?

Благодаря предоставлению держателям токенов YFI права голоса по предложениям, представленным сообществом, Yearn.finance обладает всеми атрибутами действительно децентрализованного проекта DeFi, в котором интересы держателей токенов превыше всего. Известные как «Предложения по улучшению года» (YIP), любой участник может начать YIP на форуме управления Yearn.finance, и если большинство участников поддержат его, YIP будет вынесен на официальное голосование с помощью модели управления стейкингом YFI.

Все держатели YFI имеют право голосовать за эти YIP, будь то новое хранилище, изменения в механизме управления или даже предложение изменить текущую структуру комиссий. Однако, как признал основатель Андре Кронье, DeFi сопряжен с риском и даже ненадолго покинул место, прежде чем вернуться к запуску платформы Yearn. При этом, несмотря на все усилия по обеспечению прозрачной работы платформы Yearn, пользователи все же сталкиваются с умеренным риском убытков, вызванных нестабильностью рыночных условий. Криптовалюта YFI также подвержена торговым колебаниям, изменению рыночных настроений и спекулятивной деятельности крупных институциональных трейдеров.

Тем не менее, как было замечено в различных блокчейн-проектах, которые были успешными в течение определенного периода времени, инвесторы могут предпочесть удерживать свои активы YFI, чтобы потенциально извлечь выгоду из долгосрочного роста цен. Поскольку пиковая общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколе Yearn.finance достигает максимума в 6,91 миллиарда долларов, платформа Yearn считается одним из самых быстрорастущих существующих протоколов DeFi. Учитывая ряд преимуществ, которые он предоставляет, и честность, используемую в его модели управления, Yearn.finance можно считать одной из самых значительных инвестиционных платформ DeFi, появившихся в постпандемическую эпоху.

Купите лицензию на эту статью. Создано SharpShark.