💬 Первопроходец в Азии: поскольку ФРС повышает ставки, эфир, доходность по ссудам USDC приносит меньше, чем казначейские векселя; Биткойн растет, удерживая более 19 тысяч долларов

Первопроходец в Азии: поскольку ФРС повышает ставки, эфир, доходность по ссудам USDC приносит меньше, чем казначейские векселя; Биткойн растет, удерживая более 19 тысяч долларов

Доброе утро. Вот что происходит:

Цены: Биткойн и другие основные криптовалюты растут.

Статистика. По мере того, как центральный банк США повышает процентные ставки, доходность по ссудам в эфире и долларах США выплачивается меньше, чем по векселям казначейства США.

Посмотрите последние выпуски CoinDesk TV, чтобы получить интересные интервью с лидерами криптоиндустрии и аналитические материалы. И подпишитесь на First Mover, нашу ежедневную рассылку, в которой рассказывается о последних изменениях на криптовалютных рынках.

Цены

● Биткойн (BTC): 19 346 долларов США +5,1 %

● Эфир (ETH): 1329 долларов США +7,0%

● Рыночный индекс CoinDesk (CMI): 961 доллар США +5,0%

● Дневное закрытие S&P 500: 3 757,99 −0,8%

● Золото: 1681 доллар США за тройскую унцию +1,0%

● Доходность десятилетних казначейских облигаций на закрытие дня: 3,71% +0,2

Цены на биткойн, эфир и золото взяты примерно в 16:00 по нью-йоркскому времени. Биткойн — это индекс цен на биткойны CoinDesk (XBX); Эфир — это индекс цен эфира CoinDesk (ETX); Золото - это спотовая цена COMEX. Информацию об индексах CoinDesk можно найти по адресу coindesk.com/indices.

Отскок биткойнов и эфира

Джеймс Рубин

Большую часть четверга биткойн восстанавливал позиции, утраченные после недавнего повышения процентной ставки центральным банком США днем ​​ранее.

Самая крупная криптовалюта по рыночной капитализации недавно торговалась по цене около 19 350 долларов США, что на 5 % больше, чем за последние 24 часа. BTC упал ниже 18 400 долларов во второй половине дня в среду (UTC), самого низкого уровня с начала июня, после повышения ФРС на 75 базисных пунктов, но криптоинвесторы начали возвращаться в ранние часы четверга.

Эфир недавно переходил из рук в руки по цене около 1330 долларов США, что на 7 % больше, чем в предыдущий день, когда он впервые с июля упал ниже 1250 долларов США. Вторая по величине криптовалюта по рыночной стоимости в последние дни снизилась на фоне более широких экономических проблем и похмелья после слияния. Слияние — это технологическая перестройка блокчейна Ethereum в сторону более энергоэффективного протокола подтверждения доли.

Другие криптовалюты пошли по тому же пути, начав свое ралли с бойни предыдущего дня рано утром в четверг и проведя большую часть дня в зеленой зоне. XRP и CHZ недавно подскочили более чем на 20% и 16% соответственно. ALGO вырос более чем на 11%.

Акции

Рынки акций отклонились от цен на криптовалюты в одном из немногих случаев за последние месяцы: ориентированный на технологии Nasdaq потерял более 1%, а S&P 500 и Dow Jones Industrial Average (DJIA) снизились на несколько долей. точки. Снижение произошло на фоне продолжающегося беспокойства по поводу инфляции, которое побудило несколько центральных банков повысить процентные ставки и защитить свои валюты.

«Рынки еще не избавились от рисков», — сказал CoinDesk Марк Коннорс, главный исследователь канадской компании по цифровым активам 3iQ. «ФРС не изменит свою позицию в ближайшее время, и мы очень близки к тому, чтобы зафиксировать третий квартал подряд снижение ВВП США».

Коннорс добавил: "Люди понимают, что это не будет краткосрочным разворотом, что рост замедляется, а федеральные резервы еще не закончили поход".

Повышение ставок

В четверг Банк Англии повысил процентную ставку в седьмой раз подряд, а банки Швейцарии и Норвегии также объявили о повышении ставок. Второе значительное увеличение Банка Англии на полпроцента привело к тому, что его ставка выросла до 2,25%, поскольку страна стремится бороться с растущими ценами на энергоносители и товары для дома. Исторически голубиный центральный банк Японии оставил ставки на низком уровне, но правительство начало покупать иену, чтобы поддержать ее цену.

В продолжающейся саге Celsius Network осажденный крипто-кредитор теперь, похоже, рассматривает план по превращению своего долга в крипто-токены «IOU» («Я должен вам»), сообщил Шайенн Лигон из CoinDesk. А Комиссия по торговле товарными фьючерсами издала приказ о подаче ордера и урегулировании обвинений против протокола программного обеспечения блокчейна bZeroX и его основателей, сообщила CFTC в пресс-релизе в четверг. Приказ наказывает протокол и его основателей Тома Бина и Кайла Кистнера на 250 000 долларов США за незаконную внебиржевую торговлю цифровыми активами и другие нарушения.

Несмотря на текущие потрясения на крипторынках, Марк Коннорс из 3iQ считает, что, за исключением непредвиденных событий, биткойн превзойдет традиционные активы в ближайшие месяцы, сформировав, по его словам, «хороший диапазон от 19 000 до 20 000 долларов США».

«Поскольку мы поглощаем среду с более высокими ставками и более низкой средой для роста, я думаю, что биткойн и эфириум сохранят свою ценность, пока рынок отступает», — сказал он.

Инсайты

Поскольку ФРС повышает ставки эфира, доходность по ссудам в долларах США выплачивается меньше, чем по казначейским векселям

Сэм Рейнольдс

В предапокалиптические дни бычьего рынка 2021 года Алекс Машинский, генеральный директор Celsius Network, сказал, что доходность в размере 8,8%, выплачиваемая по депозитам в стейблкоинах, является «истинной стоимостью доллара».

Перенесемся в сентябрь 2022 года. Компания Celsius подала заявление о защите от банкротства, а некоторые из сохранившихся протоколов кредитования децентрализованного финансирования (DeFi) приносят меньшую доходность, чем облигации и даже сберегательные счета.

Согласно DeFiPrime, средняя доходность, которую можно ожидать от кредитования в долларах США по протоколам DeFi, составляет 0,98%.

Напротив, по текущим однолетним казначейским облигациям выплачивается 4,08 %, что почти на целый процентный пункт больше, чем в начале августа, и это самый высокий уровень с 2007 года, поскольку Федеральная резервная система предпринимает исторические шаги по сдерживанию инфляции.

«Если ФРС останется ястребиной, мы, вероятно, увидим, что рынки протестируют более низкие минимумы и останутся приглушенными, пока показатели инфляции не начнут улучшаться», — заявил CoinDesk Джо ДиПаскуале, генеральный директор управляющего криптовалютным хедж-фондом BitBull Capital, в более раннем заявлении.

Здесь все дело в коэффициенте использования, показателе того, какая часть доступного капитала используется заемщиками.

По всем протоколам и ресурсам он находится на почти историческом минимуме.

Несмотря на то, что коэффициент использования упал до 47 %, что выше, чем в USDC, он по-прежнему ниже уровня слияния до Ethereum, составлявшего около 63 % по сравнению с предыдущим месяцем. Процентные ставки для заемщиков снова составляют около 2,7%.

Конечно, все это не означает, что вы не можете гнаться за доходностью токенов. Его просто не так много.

Протокол централизованного кредитования (CeFi) Maple Finance по-прежнему выплачивает вкладчикам двузначные проценты за размещение их USDC в доступных кредитных пулах.

Но это крупные заемщики, такие как Alamada Research, Amber Group и Wintermute. Конечно, для новых кредитов просто нет возврата, который был когда-то: ставки теперь составляют от 7,5% до 11% по сравнению с 15%, доступными в прошлом году. Ставки ниже, когда этот кредит деноминирован в эфире.

Однако кредитование CeFi сопряжено со своими рисками, как документирует CoinDesk здесь, в разделе обучения.

Стремление ФРС контролировать инфляцию с помощью более высоких процентных ставок означает, что существует множество сберегательных счетов, предлагающих вкладчикам процентную ставку более 2% — больше, чем некоторые протоколы DeFi платят за USDC и эфир.

В качестве дополнительного бонуса к ним прилагается страховка FDIC.