💬 Теперь, когда DeFi находится на территории медвежьего рынка, эти проекты готовятся к следующему бычьему забегу

Теперь, когда DeFi находится на территории медвежьего рынка, эти проекты готовятся к следующему бычьему забегу

Криптовалютные инвесторы за последние несколько месяцев пережили тяжелые времена, когда ликвидность и стоимость утекали практически из каждого проекта в этой области.

Это стало неприятным шоком. Цена биткойна и различных других токенов достигла пика в начале 2021 года, после чего в середине лета последовала короткая коррекция, в результате которой цены упали. Но к концу года крипто-активы удвоили свой рост: в середине ноября 2021 года биткойн достиг нового исторического максимума в чуть более 68 000 долларов. Между тем, общий объем транзакций в криптовалюте вырос до предыдущий год.

Как только все ожидали оказаться на Луне, рынок криптовалют резко развернулся. То, что началось как струйка в декабре, быстро превратилось в каскад, когда стоимость криптовалюты резко упала в течение всего января. В том же месяце общая стоимость рынка криптовалют упала ниже 2 трлн долларов, и негативные настроения быстро усилились.

Из-за внезапной потери ликвидности десятки криптопроектов вскоре потерпели крах, в том числе экосистема Terra, чьи токены TerraUSD и LUNA, как известно, рухнули всего за 48 часов в мае. Вскоре после этого протокол DeFi Celsius предпринял решительные действия, чтобы избежать подобной участи, остановив вывод средств всех клиентов со своей платформы. Подобные события быстро развернулись в таких компаниях, как BlockFi, Babel Finance и Vauld.

По данным Coingecko, к середине июня стоимость более широкой экосистемы DeFi упала с пикового уровня в 175 млрд долларов США в ноябре 2021 года до 40 млрд долларов США в начале июня. Поскольку рынок, по-видимому, сейчас находится в свободном падении, многие люди, естественно, задаются вопросом, не застопорился ли сектор DeFi.

Медвежьи рынки для строителей

Наблюдателей можно простить за то, что они думают, что это похоронный звон по криптографии, но давние наблюдатели за криптовалютой прекрасно понимают, что то, что происходит сейчас, — это просто очередной провал в поездке на американских горках, которая никогда не останавливается. Дело в том, что крипторынок характеризуется резкими взлетами и падениями, которые, кажется, становятся все хуже с течением времени и достигаются новые исторические максимумы.

Быстрый спад на крипторынке известен как «криптозима», и хотя он действительно приводит к упадку многих неустойчивых проектов, добросовестные разработчики знают, что такие периоды — лучшее время, чтобы опустить голову и начать строить. Когда ожидания низкие, жизнеспособные проекты могут спокойно продолжать свою работу, набирая обороты, когда наступит следующий бычий рост.

Большинство аналитиков считают, что рынок криптовалют рано или поздно восстановится. Несмотря на то, что крипто-зима может продлиться несколько лет, Citi уверен, что экономика метавселенной, которая будет опираться на криптовалюту, к концу десятилетия достигнет 13 триллионов долларов США благодаря активной базе пользователей, насчитывающей более пяти миллиардов человек. Хотя в отчете Citi делается вывод о том, что традиционные деньги по-прежнему будут играть роль в экономике метавселенной, большая часть торговли также будет опираться на криптовалюту.

Поэтому ожидается, что DeFi сыграет ключевую роль в стимулировании этого роста, и история говорит нам, что многие из самых успешных криптопроектов создаются во время медвежьего рынка.

Ярким примером этого является торговая площадка OpenSea NFT. Запущенный в 2017 году, когда NFT только начали заявлять о себе в таких проектах, как CryptoKitties и CryptoPunks, он вскоре оказался в неспокойной воде. К началу 2018 года крипторынок находился в состоянии свободного падения и пережил зиму, длившуюся более двух лет, за это время цена биткойна упала более чем на 80%.

В то время как другие в очередной раз праздновали кончину криптографии, OpenSea, похоже, обречена на посредственность. Еще в 2020 году он все еще испытывал трудности, имея всего 4000 пользователей и всего 1,1 миллиона долларов ежемесячной стоимости транзакций. Но команда продолжала работать, и ее усилия наконец окупились. Благодаря бычьему рынку криптовалют 2021 года OpenSea быстро превратилась в локомотив NFT, и сегодня ее стоимость оценивается более чем в 13 миллиардов долларов, а на ее платформе более миллиона активных пользователей.

Однако OpenSea — не единственный пример. Не случайно основы нескольких знаковых криптопроектов были заложены в то время, когда крипто, казалось, был на пороге смерти. Coinbase появилась во время одного из первых медвежьих рынков криптовалюты в 2012 году, Ethereum родился в разгар очередного краха в 2015 году, а Uniswap появился примерно в то же время, что и OpenSea.

Регулирование DeFi — надежная ставка

История свидетельствует о том, что сейчас может наступить время для появления следующего поколения новаторских криптопроектов, и нигде это не выглядит более верным, чем в борющемся с трудностями секторе DeFi, который в настоящее время стоит на коленях. Падение рынка, несомненно, болезненно для многих инвесторов, но, с другой стороны, оно, вероятно, отсеет многие неустойчивые проекты, которым нечего делать в космосе. В свою очередь, это может создать новые возможности для более здоровых проектов, которые в конечном итоге обеспечат следующий период роста DeFi.

Один стартап DeFi, который, скорее всего, не только выживет, но, возможно, даже будет процветать в ближайшие годы, — это Phree. Криптовалютный крах этого года оказался самым болезненным, поэтому призывы к более строгому регулированию в этой сфере достигли апогея.

Это хорошая новость для Phree, которая поставила перед собой амбициозную цель ввести регулирование в сектор DeFi. В частности, Phree стремится внедрить в пространство DeFi те же правила, что и в традиционном финансовом секторе. Таким образом, DeFi станет гораздо более привлекательным для традиционных учреждений, таких как банки, открывая шлюзы для огромной ликвидности, которую они контролируют.

Phree считает, что DeFi сможет реализовать свой потенциал «банковского обслуживания небанковских» только тогда, когда сможет подключиться к миру основных финансов. Для этого аргумента есть веские основания, но традиционные институты не будут трогать DeFi удочкой, пока все не изменится. Они слишком настороженно относятся к риску, отсутствию безопасности, распространению мошенничества и мошенничества, которые изобилуют в этой сфере.

Phree надеется изменить такое восприятие DeFi, создав соответствующую платформу экосистемы как услуги с совместимыми, открытыми и прозрачными протоколами для привлечения институциональных инвесторов. Благодаря своей совместимой платформе Phree сможет предоставить инвесторам подстраховку в случае уязвимостей смарт-контрактов и мошенничества. Усиление регулирования в DeFi также уменьшит опасность мошенничества, поскольку несовместимым протоколам будет сложнее привлекать инвестиции.

Есть все основания полагать, что Phree сыграет ключевую роль в объединении мира DeFi с традиционными финансами в будущем. На сегодняшний день он установил партнерские отношения с некоторыми из крупнейших игроков как в традиционных финансах — PwC Switzerland и Mastercard, так и с Polkadot, одним из самых быстрорастущих блокчейн-проектов. Phree планирует запустить свою платформу вместе со стабильной монетой, обеспеченной активами, к началу следующего года.

Обеспечение прозрачности в DeFi

Можно утверждать, что одна из причин, по которой инвесторы DeFi потеряли так много стоимости на фоне текущего медвежьего рынка, связана со сложностью протоколов, в которые они инвестируют. Если бы инвесторы понимали, во что они ввязываются с такими проектами, как Terra's Anchor Протокол или Цельсий, вполне возможно, что они держались подальше и избежали много боли.

Именно по этой причине мы с оптимизмом смотрим на перспективы HyperDEX Finance, целью которого является помощь инвесторам в выборе правильной инвестиционной стратегии, соответствующей их профилю риска и вознаграждения.

HyperDEX делает это, упрощая инвестиции в DeFi с помощью продуктов, называемых «кубы», которые позволяют пользователям выбирать из множества инвестиционных стратегий, соответствующих их допустимому риску. Это отличается от большинства существующих протоколов DeFi, которые рекламируют щедрый APY, но часто слишком сложны, чтобы пользователи могли правильно понять риск, на который они идут.

Кубики HyperDEX предлагают три основные инвестиционные стратегии, начиная с куба с фиксированным доходом, который обеспечивает гарантированный фиксированный доход в течение определенного периода; Algo Trading Cube, который обещает переменную доходность благодаря торговым алгоритмам HyperDEX; и Race Trading Cube, который позволяет инвесторам спекулировать на цене определенных активов.

Несмотря на то, что три доступные стратегии просты для понимания, в протоколе есть нечто, называемое «HyperCubes», которое позволяет пользователям одновременно вносить собственные токены HYP в дополнение к их основным инвестициям. Это увеличивает риск, но также обеспечивает щедрую награду за доход пользователя. Например, HyperCube с фиксированным доходом обеспечивает 20%-й доход от депонированных токенов HYP, в то время как гиперкубы Algo Trading и Race Trading обеспечивают дополнительный доход в HYP, который эквивалентен любой прибыли или убытку, первоначальным доходам от инвестиций. Другими словами, HyperCubes предоставляют пользователям возможность получать «параллельную прибыль». В то же время ожидается, что спрос на инвестиции в HyperCube в конечном итоге повысит ценность HYP, что приведет к еще большему вознаграждению.

Ключевым преимуществом HyperDEX является не столько вознаграждение, сколько то, как он упрощает инвестирование в DeFi, позволяя пользователям точно понимать уровень риска, с которым они сталкиваются при своих инвестициях. Учитывая многочисленные страхи, с которыми столкнулись инвесторы DeFi в последние месяцы, инвесторы стали все более настороженно относиться к любой платформе, обещающей высокую прибыль. Так что вполне вероятно, что спрос на более прозрачные продукты такого рода будет большим.

Строительство из прочного фундамента

Еще одним приложением DeFi, которое упрощает жизнь пользователям DeFi, является Klever, которое направлено на решение двух самых насущных проблем в криптопространстве сегодня, а именно безопасности и взаимодействия с пользователем.

Klever – это новое приложение, которое считает себя надежным шлюзом для DeFi, обеспечивая безопасный и быстрый опыт с простой адаптацией для новых пользователей, которые только начинают работать в криптопространстве.

Основой Klever является операционная система кошелька Klever OS, которую сторонние разработчики могут использовать для создания интеллектуальных и безопасных кошельков в децентрализованных приложениях, оборудовании, смартфонах, флэш-накопителях, носимых устройствах и практически где угодно. Собственное приложение Klever построено поверх Klever OS. Он основан на криптовалютном кошельке с легким доступом к ряду продуктов и услуг DeFi, которые недоступны через другие кошельки. С его помощью пользователи могут покупать, продавать и сохранять криптовалюту, играть в игры и получать доступ к целому ряду услуг DeFi. Он также обеспечивает доступ к реальному миру, позволяя пользователям совершать покупки в Интернете, бронировать отпуск и многое другое с помощью криптовалюты.

Службы Klever DeFi включают Swap, который представляет собой простой в использовании механизм, с помощью которого пользователи могут обменивать токены криптовалюты по разумной цене. Он работает, отслеживая движение цен в реальном времени на различных криптовалютных биржах высшего уровня, используя эти данные для создания индекса цен, на котором основаны транзакции. Пользователи могут быстро проверить котируемую цену любых двух криптовалют, выбрать сумму, которую они хотят обменять, затем завершить транзакцию и получить токены непосредственно в свой кошелек. Другой крупный сервис — спотовая биржа Klever, которая подходит как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

У Klever есть продукты, которые могут оказать влияние на рынок DeFi, но что действительно отличает его, так это прозрачность и профессионализм его команды. Компания заработала репутацию компании, которая постоянно соблюдает сроки, указанные в дорожной карте продукта, и создает инструменты, которые не только просты в использовании, но и обладают расширенными функциями. У него тоже большие планы: на горизонте NFT, аппаратные кошельки и собственный блокчейн.

Примечательно, что Klever делает все это своими силами. Уникально то, что за проектом не стоят венчурные капиталисты или частные инвесторы. Скорее, компания внедрила надежную бизнес-модель, которая позволила ей с самого начала получать доход, необходимый для финансирования разработки.

При наличии устойчивой бизнес-модели Klever может продолжать развивать свою экосистему, даже несмотря на то, что более широкий рынок DeFi испытывает значительное давление. Это глоток свежего воздуха, который обещает сохраниться надолго. Таким образом, Klever — это проект, который медленно, но верно расширяет как свою экосистему, так и пользовательскую базу, оставляя хорошие возможности для дальнейшего расширения, когда времена бума вернутся.