💬 Как KYC ограничивает массовое внедрение криптовалюты?

Как KYC ограничивает массовое внедрение криптовалюты?

По оценкам Chainalysis, в 2021 году глобальный уровень внедрения цифровых валют вырос на 880 %. Несомненно, миллионы пользователей стремятся понять и инвестировать в эту обширную отрасль. Однако огромное внимание привлекает множество регуляторных вмешательств, которые вынуждают использовать процедуры KYC. Без четкой основы такая политика в конечном итоге влияет на экономику цифровых активов. Поэтому в следующей статье мы надеемся дать представление о том, как KYC может ограничить массовое внедрение криптовалюты.

Что такое ЗСК?

Процедура «Знай своего клиента», широко известная как KYC, относится к процессам, которые анализируют личность пользователя. Эта процедура позволяет финансовым учреждениям и платформам цифровых активов изучать историю клиента по мере того, как они расширяют свои услуги. Как правило, пользователи должны предоставить свои личные данные для доступа к услугам криптоплатформы. KYC служит механизмом безопасности, который не позволяет злоумышленникам совершать какие-либо финансовые преступления. К таким преступлениям могут относиться такие действия, как отмывание денег, незаконная торговля людьми, финансирование терроризма и многое другое.

Как KYC ограничивает массовое внедрение криптовалюты

KYC может повлиять на скорость приема цифровых валют следующим образом:

Некоторые криптографические проекты могут запрашивать личные пользовательские данные для доступа к своим продуктам. Как только эта информация попадет в чужие руки, могут начать распространяться случаи выдачи себя за другое лицо. По определению, олицетворение включает в себя акт кражи данных пользователя для совершения мошеннических действий. Следовательно, злоумышленники могут использовать личность человека для получения средств из незаконных источников или для отмывания денег. Олицетворение может создать плохую репутацию для невиновных пользователей, ориентированных на получение прибыли. Таким образом, такой барьер может помешать распространению виртуальных валют.

Отказ от внедрения KYC может привести к серьезному вмешательству регулирующих органов, что ограничит массовое внедрение криптовалюты. В большинстве случаев государственные органы могут налагать суровые санкции на криптографические платформы. Акт наказания сдерживает рост будущих проектов в криптоиндустрии.

Транзакции в пространстве виртуальных активов избавляют от необходимости использовать личные данные. По крайней мере, для совершения сделки пользователям потребуется только адрес и цифровой кошелек. Детали транзакции затем сохраняются в сети блокчейна без раскрытия сторон сделки. Таким образом, эта концепция дает криптовалютам анонимный макет, который сохраняет принципы крипто-конфиденциальности. Внедрение KYC обходит эту конфиденциальность, поскольку платформы будут запрашивать личную информацию для предоставления своих услуг, тем самым ограничивая массовое внедрение криптовалюты.

Внедрение KYC может вызвать проблемы с безопасностью, что может привести к финансовым потерям. Этот процесс может поставить под угрозу активы пользователя, особенно когда он работает с онлайн-платформой. Таким образом, киберпреступники могут использовать данные KYC и незаконно получать средства пользователей.

В криптосфере децентрализация представляет собой структуру, которая работает без какого-либо централизованного контроля. Несколько децентрализованных компьютеров отвечают за проверку каждой транзакции в сети блокчейн. Эта структура гарантирует, что процесс принятия решений остается в руках сообщества. Что еще более важно, транзакции проверяются быстрее, чем в централизованных банках. Применение KYC ограничивает идею децентрализации, поскольку платформам придется следовать требованиям регулирующих органов.

Конфликты KYC в криптопространстве

Необходимость внедрения KYC становится все более очевидной на различных криптоплатформах. Эти требования исходят от различных регулирующих органов, которые советуют криптобиржам собирать личную информацию. Примеры таких платформ включают:

В 2021 году Binance находилась под пристальным вниманием регулирующих органов, расположенных в разных странах. Биржа стремилась ужесточить свои требования к проверке как средство минимизации законной проверки. На данный момент KYC Binance требует, чтобы пользователи предоставили свои государственные удостоверения личности и прошли процесс проверки лица. Эта процедура позволяет клиентам получить доступ к основным услугам, таким как торговля криптовалютой, снятие средств и депозиты. Новое руководство также требует, чтобы существующие пользователи соблюдали процесс проверки. Следовательно, пользователи, которые не завершат процедуру, будут иметь ограниченный доступ к услугам Binance. В идеале неполный KYC дает доступ только к снятию средств, выкупу и отмене заказа. Этот шаг Binance был необходимым шагом, который помог уменьшить трения между ними и национальными регуляторами.

BitMex — еще одна биржа, которая внесла коррективы в свои требования KYC. Раньше клиенты только указывали свои адреса электронной почты и создавали пароль для торговли с платформой. Позже BitMex начал запрашивать дополнительную информацию, такую ​​как торговый опыт и местоположение пользователя. Внедрение этого механизма позволяет BitMex использовать больше возможностей, поскольку он соответствует требованиям руководящих органов.

Вывод

Процедуры KYC противоречат нескольким принципам, которых придерживаются криптовалюты. По сути, экономика цифровых активов включает в себя такие функции, как децентрализация, конфиденциальность и безопасность. Запрос личных данных от пользователей отклоняется от первоначальной идеи, которую несут в себе виртуальные валюты. В результате инвесторы могут стать уязвимыми для кражи личных данных и других действий, связанных с кибербезопасностью. KYC также может ограничить инновации, поскольку платформам придется следовать всем установленным правилам. В некоторых случаях эти платформы несут серьезные штрафы за несоблюдение требований регулирующих органов. Таким образом, постоянное регулятивное давление с целью внедрить KYC не только препятствует инновациям, но и препятствует массовому распространению криптовалюты.