💬 Почему криптовалюты — плохой выбор для преступников и отмывателей денег

Почему криптовалюты — плохой выбор для преступников и отмывателей денег

Сначала блокчейн был известен своей предполагаемой анонимностью. Атака на сеть Биткойн оказалась невозможной, даже при наличии самых передовых квантовых суперкомпьютеров, которые еще предстоит разработать. Хэш-шифрование SHA-256 сделало деньги неотслеживаемыми, нетленными и непроницаемыми. Это понятие неприступной анонимности зародилось в биткойнах, но быстро распространилось на другие криптовалюты. Это, в свою очередь, породило представление о том, что криптовалюты являются убежищем для незаконных действий, преступников, отмывателей денег и всех других злоумышленников. Однако правда об анонимности, как и о многих других аспектах криптографии, немного сложнее.

Псевдоним Против. Анонимный

Анонимный человек может действовать или общаться таким образом, что его невозможно идентифицировать. Пользователь псевдонима может быть идентифицирован, но его личность скрыта. Люди могут анонимно публиковать сообщения в разделе комментариев веб-сайта без входа в систему. Это анонимно. Рок, настоящее имя которого Дуэйн Джонсон, является примером псевдонима, как и любой другой профессионал, использующий сценический псевдоним. Хотя многие криптовалюты, такие как биткойн (BTC), легче отследить, чем транзакции с наличными, другие, в том числе Zcash (ZEC), Monero (XMR), Grin (GRIN) и Beam (BEAM), были разработаны с учетом анонимности и конфиденциальности. Хотя многие транзакции осуществляются анонимно и часто способствуют противоправному поведению, неприкосновенность частной жизни является одним из основных прав человека, которое государство предоставляет отдельным лицам, и является важнейшим компонентом большей свободы. Анонимные транзакции позволяют людям незаметно переводить значительные суммы денег. Многие члены криптосообщества используют псевдонимы на социальных платформах для защиты своей конфиденциальности или безопасности, либо в рамках движения к суверенитету, либо как способ сохранить свою личность в тайне. Точно так же многие люди ценят Биткойн, потому что псевдоним встроен в его протокол. При открытии банковского счета вы должны предоставить доказательства, которые не являются ни анонимными, ни псевдонимными. Когда вы создаете биткойн-кошелек, вы создаете буквенно-цифровой адрес, доступный в блокчейне. Этот адрес обеспечивает псевдоним, а не анонимность, поскольку финансовая экспертиза может связать его с вашей реальной личностью.

Криптовалюты в основном носят псевдонимы

Большинство криптовалют являются псевдонимными, а не анонимными. Адрес кошелька не подтверждает право собственности; закрытый ключ делает. Это делает транзакции в блокчейне невероятно отслеживаемыми; доказательства из сети Биткойн уже упоминались в судах США. Что касается блокчейна, верна старая поговорка о том, что «владение — это закон». Блокчейн становится псевдонимной системой, а не полностью анонимной, когда публичный адрес и закрытый ключ объединяются. Это одна из основных причин, по которой Сатоши Накамото, создатель биткойнов, никогда не был официально идентифицирован, поскольку он никогда не перемещал и не продавал свои монеты. Некоторые реализации блокчейна, с другой стороны, делают все возможное, чтобы гарантировать, что их псевдонимность максимально близка к анонимности. «Запутанные бухгалтерские книги» могут сильно затруднить аудит. Эти монеты имеют функциональную полезность и нравятся фанатикам конфиденциальности, но они также используются для отмывания денег и преступной деятельности. Однако это лишь некоторые из них.

Содействие усилиям по борьбе с отмыванием денег

Регулирующие органы раскритиковали криптоиндустрию, заявив, что анонимность способствует незаконной деятельности, например отмыванию денег. Однако так ли это на самом деле? Нисколько. Поскольку инструменты аналитики блокчейна позволяют властям легко отслеживать местонахождение целевых средств, использование криптовалют для отмывания денег, вероятно, является плохой идеей. Это не просто гипотеза; это было сделано. Binance, ведущая криптовалютная биржа, помогла правоохранительным органам в расследовании преступной группировки Fancycat. Если адрес может быть связан с реальной личностью, он не является анонимным. Адреса могут быть связаны с реальными личностями с помощью процедур KYC и AML на биржах и платформах анализа блокчейна. Прошлые заголовки, такие как возврат значительной части выкупа в размере 4,4 миллиона долларов, выплаченного Colonial Pipeline хакерской группе, связанной с Россией, вызвали сомнения относительно того, защищен ли биткойн от государственного контроля и манипуляций. Что не является общепризнанным, так это то, что соответствующие правоохранительные органы могут отследить транзакции биткойнов, если они приложат надлежащие усилия. Одна из худших вещей, которые кто-либо может сделать, — это попытаться отмыть деньги с помощью биткойнов и других псевдоанонимных криптовалют. По мнению экспертов, правительства могут отслеживать операции с криптовалютой и бороться с преступностью с помощью специалистов по блокчейну и путем исполнения постановлений о наложении ареста, вынесенных окружными судами.

Последние мысли

Биткойн и криптовалюты, основанные на публичном реестре, не являются полностью анонимными и представляют собой довольно рискованный вариант для преступников и отмывателей денег. Криптовалютные платформы стремительно развиваются. Если злоумышленники хотят анонимно отправлять и получать криптовалюты и хранить свои деньги на закрытом счете, их выбор действительно ограничен. Более того, некоторые блокчейн-фирмы уже разрабатывают средства для отслеживания даже криптовалют с повышенной конфиденциальностью. В заключение отметим, что утверждения о том, что криптовалюты подпитывают незаконную деятельность, несколько преувеличены.