💬 Биткойн должен быть более приватным для принятия

Биткойн должен быть более приватным для принятия

Анета Карбовяк пишет статьи о биткойнах и криптовалютах с 2018 года.

Когда Сатоши Накамото писал технический документ о биткойнах, он думал о системе без разрешения для обмена электронными деньгами без доверия. Сегодня биткойн стал символом свободы, и, как говорит Эдвард Сноуден, «свобода — это свобода от разрешения». Тем не менее, создав прозрачную, поддающуюся проверке бухгалтерскую книгу, Сатоши ввел доверие в систему. Доверие наносит ущерб конфиденциальности и взаимозаменяемости Биткойн, и это нехорошо.

Что такое взаимозаменяемость?

Взаимозаменяемость означает взаимозаменяемость для другого товара того же вида и неразличимость отдельных единиц. Золото взаимозаменяемо. Единица золота неотличима от другой и взаимозаменяема на другую, следовательно, они имеют одинаковую стоимость. Один грамм золота всегда будет равен одному грамму золота, независимо от того, принимает ли он форму слитка, инвестиционной монеты или самородков. Один доллар всегда будет равен одному доллару; независимо от того, коснулся ли его преступник или кто-то известный. Вы не можете продать 1 доллар за 2 доллара, потому что никто его не купит. Также никого не интересует, где были эти доллары или через сколько рук они прошли, прежде чем вы их получили. Однако люди хотят знать, что доллар, который они получают, не обесценится внезапно и что им не придется искать специальное место, чтобы обменять их на что-то другое по более низкой цене.

Если учителю платят за работу с невзаимозаменяемым активом, таким как фарфоровая ваза, ему нужно искать место, где можно продать или обменять его на что-то нужное. Если врачу платят зерном, а не долларами, ему нужно будет искать кого-то, кто готов купить у него зерно, если он хочет платить за квартиру. Никто больше не будет работать, потому что все будут терять время, обменивая вещи, которые им не нужны, на то, что им нужно. Это явление называется двойным совпадением желаний. Ограничение на продажу и покупку товаров и услуг означает сокращение производства.

Если экономика должна быть эффективной и активной, ей нужны взаимозаменяемые активы в качестве объединяющей силы. Индивидуальные ресурсы должны свободно обмениваться для поддержания свободной торговли и экономической свободы. Игнорирование происхождения и истории входных данных является ключом к взаимозаменяемости и надежным деньгам.

Что такое надежные деньги?

Надежные деньги – это деньги, победившие в гонке на рынке и используемые чаще всего, поскольку они обладают такими свойствами, как портативность, однородность, делимость, долговечность, приемлемость, взаимозаменяемость и редкость.

Экономист Людвиг фон Мизес назвал деньги «наиболее востребованным товаром», потому что они спонтанно и в результате конкуренции становятся наиболее распространенным средством обмена. Надежные деньги имеют естественную встроенную защиту от произвольных действий суверенов, направленных на обесценивание покупательной способности валюты посредством вмешательства их денежно-кредитной политики. Доллар перестал быть надежными деньгами, когда Авраам Линкольн в 1862 году издал Закон о законных платежных средствах для финансирования Гражданской войны и печатания долларов, и продолжил свое падение с созданием Федеральной резервной системы, конфискацией золота по распоряжению президента, отменой золотого оговорки контрактов и сбор неконституционного подоходного налога. Это привело к снижению покупательной способности в долларах на 97%.

Биткойн как надежные деньги

Биткойн обладает всеми семью свойствами надежных денег. Какие-то из них выражены лучше, чем золотые, какие-то меньше. Биткойн более портативный, потому что достаточно запомнить сид-фразу, чтобы получить доступ к вашим монетам. Его не остановить контролем на границах. Он не требует надежного транспорта и защиты, чтобы доставить его из одного места в другое. Он более делим и, возможно, даже более надежен, потому что ему потребуется атомная бомба для всего мира, чтобы уничтожить код, из которого он состоит. Однако есть одна вещь, которая может помешать биткойнам остаться надежными деньгами, свободными от вмешательства правительства и последующего разрушения его надежности: это прозрачность публичного реестра биткойнов и отсутствие конфиденциальности, подрывающие взаимозаменяемость.

Атака бирж на взаимозаменяемость биткойнов

Все остатки биткойнов открыты для всеобщего ознакомления. Это предполагает наблюдение за реестром и контроль со стороны различных организаций, таких как централизованные биржи или правоохранительные органы. Он также позволяет создавать адреса из черного списка, фильтровать транзакции и подвергать цензуре. Биткойн-транзакции не могут подвергаться цензуре, когда они происходят в бухгалтерской книге и вне централизованных бирж, но история транзакций биткойн-UTXO постоянна и может быть изменена или помечена в соответствии с определенными критериями.

Если UTXO получен в результате преступления, такого как взлом, или если он был связан с какой-либо транзакцией на черном рынке, то он может быть мгновенно заблокирован, если биткойн попадет на биржу. Такие действия могут показаться разумными и законными.

Биржи могут проверять UTXO до шести переходов, что означает, что если в шести предыдущих транзакциях нет подозрительной активности, то этот UTXO биткойнов считается «чистым». Если бы кто-то получил «грязный» биткойн от кого-то другого, то эта транзакция была бы заблокирована, и человеку пришлось бы давать объяснения или, что еще хуже, он мог бы быть связан с преступлением и привлечен к уголовной ответственности.

Пользователи сообщают об отклонении транзакций и блокировке аккаунта чаще. Следуя рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и рекомендациям по улучшению ведения учета поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), биржи начали рассматривать взаимодействие с «нехостинговыми» кошельками как высокий риск. В этих рекомендациях предлагается маркировать одноранговые транзакции между «неразмещенными» кошельками и вести их учет.

Кому грозит блокировка или пометка

Любой, кто продает товары или услуги за биткойны, получает транзакции или участвует в одноранговых сделках, рискует получить «грязный» биткойн. Человек обычно не подозревает об этом, и если его личность связана с транзакцией, то у него могут возникнуть проблемы с правоохранительными органами.

Люди, которые знают о биткойнах со сфальсифицированной историей транзакций, попытаются продать их со скидкой, потому что они не смогут продать их на централизованных биржах. Это удар по взаимозаменяемости, потому что он не может быть конвертирован в другой биткойн с чистой историей.

Чтобы избежать клейма UTXO, связанного с личностью или запятнанного криминальным прошлым, люди часто используют тумблеры или другие инструменты повышения конфиденциальности, такие как CoinJoin. Биржи начали помечать адреса, получающие средства от этих анонимайзеров. Хотя использование инструментов повышения конфиденциальности не свидетельствует о криминальной истории транзакций, биржи блокируют и запрашивают объяснения и доказательства происхождения биткойнов, что в первую очередь подрывает конфиденциальность.

Неизвестно, насколько глубоко в истории транзакций может искать связи с подозрительными транзакциями такая фирма, как Chainalysis, Elliptic или Crystal.

В таком взаимосвязанном мире, как сегодня, где каждый человек связан с другим человеком шестью степенями разделения, это означает, что потенциально каждый будет связан с темным биткойном и может быть помещен под наблюдение или обвинен в совершении преступления. преступления в удобное время. Пока эта проблема касается небольшого числа людей, ее будут заметать под ковер, но когда слежка станет угнетением многих, люди начнут воспринимать ее как тиранию.

Риск владения темным биткойном увеличивается с увеличением суммы. Это проблема, особенно для хедж-фондов. Несколько испорченных биткойнов могут поставить под угрозу весь инвестиционный пул и снизить его рыночную стоимость из-за ассоциации.

В последнее время биткойны рассматривались как деньги свободы, свободные от цензуры и способные использоваться в качестве инструмента против угнетения. Тем не менее, использование биткойнов в протестах дальнобойщиков в Канаде, для финансирования WikiLeaks или в качестве поддержки украинцев в их войне против России может быть использовано и в некоторых случаях уже использовалось против людей, которые сделали пожертвования. С другой стороны, Coinbase занесла в черный список 25 000 биткойн-адресов только потому, что они принадлежали россиянам, чья страна попала под санкции.

Для контрпримера: биткойн без истории, исходящий от майнеров, торгуется по премиальной цене, потому что это самая чистая форма биткойна.

Блокировка учетных записей или отклонение транзакций — не единственный тип атаки на взаимозаменяемость. Некоторые биткойн-майнеры, такие как Marathon Digital Holdings или Blockseer, решили добывать только те блоки, которые соответствуют требованиям США, правилам борьбы с отмыванием денег (AML) и стандартам Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Marathon фильтрует транзакции и отклоняет несоответствующие.

Еще одним ударом по взаимозаменяемости биткойнов является местоположение майнера и тип энергии, используемой для майнинга биткойнов. Последняя тенденция заключается в том, чтобы компенсировать углеродный след как важный фактор для некоторых горнодобывающих компаний и организаций. Биткойн, добытый с помощью энергии с использованием ископаемого топлива, не принимается.

Дихотомия между биткойнами, поступающими из разных источников энергии или географических местоположений, лишь подливает масла в дискуссию о взаимозаменяемости. Если правительственные постановления заставят майнеров добывать биткойн исключительно с помощью зеленой энергии или принимать исключительно соответствующие блоки, тогда мы можем увидеть разрыв двух экономик: чистый биткойн и грязный биткойн. Это не гарантируется, и может потребоваться только один взбунтовавшийся майнер, включающий несоответствующую транзакцию, чего может быть достаточно, чтобы разорвать совместимую цепочку.

Атака взаимозаменяемости, внедренная в код

Ковенанты биткойнов, которые ограничивают расходы на UTXO, могут быть еще одной потенциальной атакой на взаимозаменяемость биткойнов. Контроль того, как и кем может быть потрачен биткойн, означает введение новых правил в отношении прав собственности конкретного UTXO. UTXO, в котором был применен ковенант, отличается от UTXO без него. Цена должна быть другой, потому что они больше не равны и не взаимозаменяемы. Право собственности становится более размытым, особенно если один UTXO может принадлежать группе лиц. Это также потенциальная точка входа для правительства или банка, чтобы контролировать UTXO. Правительство могло бы иметь возможность решать, как тратить биткойны.

Нет конфиденциальности, нет взаимозаменяемости

Это расхождение в использовании и стоимости биткойнов в зависимости от истории транзакций является атакой на надежность биткойнов как денег. Это также потенциальная целевая атака на любого, кто владеет биткойнами. Злоумышленнику достаточно отправить часть темного биткойна на публичные адреса, чтобы отравить их и всех, кто связан с этими адресами. Публичные обращения влиятельных лиц и других общественных деятелей могут стать легкой мишенью для многих людей и распространения, в зависимости от количества прыжков, которые агентства по наблюдению решат включить в испытания.

Взаимозаменяемые деньги не учитывают прошлое использование и всегда сохраняют свою покупательную способность. Чтобы взаимозаменяемость работала, не может быть неопределенности, связанной с прошлым и будущим использованием, потому что, если она есть, это означает, что вера в деньги как обмен ценностями поставлена ​​под угрозу.

Падение доллара и рост биткойнов — это следствие подорванного доверия к банковской системе, правительствам и их политике. Если Биткойн не решит проблему взаимозаменяемости, связанную с отсутствием конфиденциальности, он может пойти по стопам доллара, потому что будет подвержен регулятивному захвату.

Сам Сатоши говорил о конфиденциальности в своем официальном документе о биткойнах,

«Традиционная банковская модель обеспечивает определенный уровень конфиденциальности, ограничивая доступ к информации вовлеченными сторонами и доверенной третьей стороной. Необходимость объявлять обо всех транзакциях публично исключает этот метод, но конфиденциальность все же можно поддерживать, прерывая поток информации в другом месте: сохраняя анонимность открытых ключей ... В качестве дополнительного брандмауэра для каждой транзакции следует использовать новую пару ключей. чтобы они не были связаны с общим владельцем».

К сожалению, он, вероятно, не предполагал, что большая часть биткойнов будет продаваться на биржах с такими строгими правилами «знай своего клиента» (KYC) и AML. Вероятно, он не ожидал, что все UTXO, исходящие с этих бирж, будут принадлежать известным, идентифицированным пользователям.

Решение

Хотя прозрачная бухгалтерская книга Биткойн обеспечивает возможность аудита, отсутствие конфиденциальности вредит ее взаимозаменяемости и приводит к различного рода атакам цензуры. Одним из решений является повышение конфиденциальности биткойнов. Существует несколько проектов, ориентированных на конфиденциальность (CoinJoin, Dandelion, конфиденциальные транзакции, Coinswap и т. д.), но если биткойн с повышенной конфиденциальностью запрещен и рассматривается по-другому, то мало что может улучшить ситуацию. Если биткойн с повышенной конфиденциальностью не подвергается дискриминации, взаимозаменяемость будет сохранена.

Еще одним решением, ориентированным на конфиденциальность, может быть продвижение бирж без KYC, таких как Bisq или Hodl Hodl, и инструментов конфиденциальности, таких как кошелек Samourai с Whirlpool и Ricochet. Чем популярнее владеть биткойнами CoinJoined, тем меньше потеря взаимозаменяемости. Когда дело доходит до ковенантов, необходимо больше спорить о риске внесения в код Биткойн чего-то, что могло бы стать легкой атакой и создать два набора разных UTXO, которые не могут быть конвертированы в другие единицы.

Вывод

Не следует игнорировать постепенную потерю взаимозаменяемости биткойнов. Если регулирующие органы продолжат заставлять майнеров следовать определенным правилам, биржам и организациям для идентификации пользователей через систему KYC/AML, мы можем получить идеальный инструмент подавления, а не деньги, обеспечивающие свободу. Есть и другие способы поймать преступников, и они не должны подрывать взаимозаменяемость биткойнов. Одно можно сказать наверняка: взаимозаменяемость Биткойна тесно связана с конфиденциальностью, и другого пути нет. Взаимозаменяемость не может быть заказана правительством, потому что ни одно правительство не контролирует Биткойн. Это должно быть решено в сети.

Несмотря на то, что регулирующие органы могут обязать майнеров использовать только экологичные источники энергии, всегда будут юрисдикции или майнеры, в которых добыча ископаемого топлива все еще будет возможна. Борьба за исключение несоответствующих транзакций может оказаться проигранной и довольно дорогостоящей. В конце концов, майнеры узнают об этом сами.

Это гостевой пост Анеты Карбовяк. Высказанные мнения являются полностью их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc. или Bitcoin Magazine.