💬 Что такое капитальное защищенное доходное хозяйство? (Единые финансы)

Что такое капитальное защищенное доходное хозяйство? (Единые финансы)

Фермерство с использованием заемных средств рискованно

Доходное фермерство — искусство размещения, кредитования или заимствования криптоактивов для получения крипто-вознаграждения — является одной из главных причин, по которой децентрализованные финансы (DeFi) очень популярны в криптосообществе. В результате многие криптопользователи выбрали доходное фермерство как источник пассивного дохода.

Несмотря на то, что в DeFi доступно множество форм доходного фермерства, одной из самых известных является добыча ликвидности. В общем, майнинг ликвидности поддерживает функцию протокола, предоставляя протоколу ликвидность в виде пары токенов, известной как токены пула ликвидности (LP), и получая взамен вознаграждение в криптовалюте. Пара LP должна быть разделена в равных пропорциях. Например, чтобы обеспечить ликвидность BNB/BUSD с помощью BNB на 100 долларов США, потребуется объединить его с BUSD на 100 долларов США.

Добыча ликвидности очень уязвима для такого типа риска, как непостоянная потеря. Помимо токенов LP, образованных с помощью стейблкоинов, любой другой тип пары LP подвержен временным потерям из-за нестабильного характера криптовалют. Риск непоправимой потери становится более заметным, когда кто-то углубляется в выращивание урожая с использованием заемных средств — продвинутый тип добычи ликвидности, когда пользователи занимают криптоактивы, чтобы увеличить свой потенциальный доход.

Многие люди находят доходное фермерство с кредитным плечом привлекательным, поскольку оно дает возможность быстро увеличить прибыль, но также сопряжено с большим риском непоправимых убытков и ликвидации. Single Finance использует псевдорыночно-нейтральную стратегию, чтобы свести к минимуму подверженность пользователей непоправимым потерям и быстрой ликвидации, в то же время помогая фермерам, использующим заемные средства, получать высокую прибыль.

Как правило, большинство протоколов выращивания урожая с использованием заемных средств защищают кредитный пул, устанавливая порог ликвидации для пула ликвидности. Если коэффициент долга заемщика превышает пороговое значение, система ликвидирует активы заемщика и возвращает средства кредитного пула. Затем все, что осталось после взыскания, возвращается заемщику.

К сожалению, несмотря на то, что порог ликвидации является стандартной стратегией защиты средств кредиторов, очень немногие протоколы предусматривают какую-либо стратегию защиты капитала доходных фермеров, предоставляющих ликвидность с привлечением заемных средств. Чтобы еще больше обезопасить капитал доходных фермеров, использующих заемные средства, от быстрой ликвидации, Single Finance создала второй уровень защиты под названием «Защита капитала».

Обзор защиты капитала

Защита капитала — это стратегия безопасности, реализованная Single Finance, чтобы помочь пользователям контролировать, какой процент их капитала подвергается непостоянным рискам убытков и ликвидации. По своему назначению он аналогичен стоп-лоссу в торговле фьючерсами. Защита капитала применяет коэффициент, который сравнивает заемную позицию пользователя с его первоначальным капиталом в долларах США.

Если убыточная позиция пользователя превышает этот коэффициент, это вызовет ликвидацию и сохранит значительную часть капитала пользователя и предотвратит его поглощение. Single Finance предлагает минимальную защиту капитала на уровне 85 %, то есть пользователи не потеряют более 15 % своего капитала до того, как их позиции будут ликвидированы.

Для получения дополнительной информации о реализации стратегии Single Finance псевдо-нейтральной стратегии и защиты капитала см. эту документацию.

‍

Заключительные мысли

Capital Protection — очень продуманная утилита, ориентированная на пользователя. Это демонстрирует искреннее стремление к децентрализованному финансовому протоколу, который поможет пользователям не обжечься в рискованном мире доходного фермерства с использованием заемных средств.

Новичкам в выращивании урожая с использованием заемных средств, которые опасаются подвергать свой капитал смертельному риску, защита капитала Single Finance будет очень полезна. Пользователи могут на этот раз настроить свои позиции без знакомой крипто-тревожности, вызванной волатильностью, зная, что значительная часть их капитала в безопасности, даже если рынок пойдет против них.

Что такое единое финансирование:

Single Finance активно работает над тем, чтобы обеспечить безопасность и стабильность позиций пользователей в области доходного фермерства с использованием заемных средств, защищая своих клиентов с помощью определенных стратегий. Single Finance отслеживает эффективность пользователей на основе их основной суммы, отмеченной в долларах США, гарантируя, что обе стороны знают свою прибыль. Single Finance также заявляет, что они первыми представили базу данных отслеживания эффективности за прошлые периоды, чтобы помочь вам выбрать ваши любимые пары ликвидности с количественными показателями.

Они утверждают, что поддерживают DeFi, и благодарны за возможность играть роль во всей экосистеме DeFi. Single Finance служит протоколом DeFi 2.0, внедряя автоматизированные стратегии для всех, увеличивая ликвидность, предоставляемую всей экосистеме. Как гордый обладатель токенов SINGLE, вы можете формировать будущее Single Finance и будущее DeFi.