💬 Роль стаблеков в незаконной деятельности

Роль стаблеков в незаконной деятельности

StableCoins дебютировал в 2014 году. Он направлен на то, чтобы объединить устойчивую ценность фиатных валют с открытостью и гибкостью технологии блокчейна. Первый в своем роде, Bitusd, был представлен в июле 2014 года в качестве стаблекоина, поддерживаемого кредитом на платформе Bitshares.

Tether (USDT), который был основан на резервах FIAT и был привязан 1: 1 до доллара США, дебютировал в том же году. После этого рынок диверсифицировался, с акцентом на резервы и прозрачность в 2017 году с DAI Makerdao (Crypto-поддержка) и в 2018 году с USDC, TUSD, BUSD и другими.

Люди используют стаблеки каждый день - чтобы покупать кофе, оплачивать сотрудников, отправлять денежные переводы, торговые активы и стоимость магазина. Более того, они быстрее, дешевле и удобнее по границам.

1. Ежедневные денежные переводы и платежи P2P

Отправка денег друзьям и семье за ​​границей стала проще и более доступной с одноранговыми переводами.

Работники в Соединенных Штатах могут отправлять USDT напрямую людям в других странах, пропустив традиционную банковскую систему и экономив сборы.

2. Приобретение продуктов и услуг

Оплата лично:

<Покупки, совершенные в точке продажи с использованием дебетовых карт Stablecoin, таких как Whitebit Nova.

3. Финансовые услуги и defi

4. Запас за стоимость в изменчивых экономиках

В таких странах, как Венесуэла, Ливан, Аргентина и несколько по всей Африке, многие люди теперь обращаются к стаблежам, такими как USDT и USDC. Эти цифровые активы предлагают способ защитить свои сбережения от влияния аварий местной валюты и постоянных экономических беспорядков.

5. Бизнес и институциональное использование

Новые правила, такие как слюда в Европе и недавние законы о стаблеки в США, подталкивают стаблеки ближе к повседневному финансовому использованию. По мере того, как все больше магазинов, предприятий и отдельных лиц начинают их использовать, стаб -экологически чистые места постепенно находят твердое место в глобальной экономике не только как тенденция, но и как инструмент здесь, чтобы остаться.

Соединенные Штаты. Стабкины должны подпадают под новую нормативно -правовую рамки, такие как стабильный акт и гениальный акт. Чтобы соответствовать этим предстоящим правилам, такие компании, как Circle, активно занимаются чартерами National Trust, чтобы убедиться, что они соответствуют необходимым стандартам для работы.

Европейский союз: По всему ЕС, рынки в крипто-ассеты (MICA) требуют строгой прозрачности и надлежащей опекуны. Эмитенты, которые соблюдают, такие как Circle и Busd, разрешается работать в регионе в соответствии с четкими и определенными юридическими руководящими принципами.

Япония рассматривает криптовалюты как собственность. Кроме того, эксплуатационные биржи должны зарегистрироваться и следовать правилам в соответствии с Законом о платежных услугах.

В Сингапуре крипто не считается законным платежным средством, но лицензированные биржи могут действовать в соответствии с тем же законом.

Австралия и Канада признают криптографии как облагаемые налогом и регулируемым, и использование стаблеков разрешено.

Бразилия разрешает использовать криптографию для платежей, а надзор обеспечивается центральным банком.

В Южной Корее обмены должны быть зарегистрированы, а использование монет, ориентированных на конфиденциальность, ограничено или ограничено.

Индия накладывает налоги на крипто -транзакции, но все еще не имеет четких правил, специфичных для стаблеков.

Несколько ключевых незаконных поведений в настоящее время заметно включают в себя стаблеки:

Цепно -анализ сообщает, что на стаблеки составляли 63% объема незаконной крипто -транзакции. Преступники предпочитают стаблеки за их низкую волатильность и простоту движущейся стоимости, не оставляя обменов. Более того, UNODC отметил, что привязка к Трону стала популярной для кибер-мошенничества, рынков Darknet и преступности.

Стаблейная конструкция под названием A7A5, привязанная к русскому рублу, была представлена ​​в Кыргызстане. Сообщается, что он используется для обработки трансграничных сделок, связанных с усилиями, направленными на обход международных санкций в отношении России.

Кроме того, FATF подчеркивает StableCoins как основной среду для отмывания денег, террористических финансов и торговли наркотиками.

ИТ -работники КНДК были идентифицированы с использованием USDC Rails для получения незаконных платежей, однако эмитенты, такие как Circle, не заблокировали их.

Хотя Биткойн когда -то доминировал в платежах по вымогателям, стаблеки теперь включают основную часть незаконных потоков. В 2024 году более 649 миллиардов долларов США в 2024 году прошли через адреса высокого риска, что составляет более 5% от общего объема стаблекоина.

Примечательно, что преступники обычно используют стаблеки в незаконных действиях по нескольким ключевым причинам:

Стабильная стоимость: в отличие от других криптовалют, которые дико раскачиваются по цене, стаб -экологически чистые значения. Это делает их идеальными для сохранения силы покупки.

Простые переводы: пользователи могут отправлять его непосредственно друг другу без необходимости традиционного банковского счета. Кроме того, это делает одноранговые транзакции более простыми и осторожными.

Запутывание в цепочке: смесители и цепи усложняют отслеживание.

Страстная утилита: идеально подходит для быстрого контрабанды больших сумм через границы.

Эмитент замораживает питание: централизованные эмитенты могут заморозить счетные счета, но детектирование отстает в режиме реального времени.

Смягчение неправильного использования требует объединенной стратегии:

1. Регуляторный надзор

FATF призывает правила AML/KYC для эмитентов стаблеки (VASP), особенно рекомендации FATF 15.

BIS предупреждает, что стаблеки-если неуправляются-могут дестабилизировать финансы и рекомендует альтернативы, поддерживаемые центральным банком.

2. контроль эмитента

Примеры включают в себя привязанность к мошенничеству, привязанную к мошенничеству.

Круг заморозил 57 миллионов долларов в USDC после постановления суда США.

3. Международное сотрудничество

Схемы уклонения от санкций, такие как A7A5, требуют трансграничного финансового сотрудничества. Кроме того, FATF требует общего интеллекта и гармонизированного лицензирования.

4. Цифровые валюты центрального банка (CBDCS)

BIS поддерживает созревание структур CBDC, которые сохраняют конфиденциальность, обеспечивая при этом гранулированный надзор.

USDT, USDC, BUSD, TUSD-Доминирующие FIAT Tokens

DAI - Крипто -активы вернули его, и децентрализованное сообщество управляет им.

Алгоритмический - Terrausd рухнул и разрушал доверие к моделям.

Розничные стабейны: Walmart и Amazon изучают запуска токенов для платежей.

Банковские жетоны: NAB запустил Audn; Центральные банки могут следовать.

Поддержанный товаром: Pax Gold (Paxg) и другие в паре с реальными активами.

Некоторые из ранних незаконных видов использования отмечены примерно в 2017–2018 годах, где Tether вырос с 10 до 2,8 млрд долларов. Далее в 2022 году Terrausd рухнул и сместил фокус на токены, поддерживаемые FIAT.

Стаблеки были разработаны для стабилизации и расширения полезности крипто. Кроме того, предсказуемая стоимость и доступность служат бесчисленным законным вариантам использования. Только потому, что стаблеки являются централизованными, глобально доступными и программируемыми, они привлекают внимание плохих актеров, стремящихся использовать эти функции.

С нетерпением ждем, что решающим фактором будет найти правильный баланс, обеспечивая умное регулирование. Кроме того, лучшие инструменты отслеживания блокчейна и подотчетность от эмитентов StableCoin. В то же время, так же важно защитить уникальные преимущества, которые предлагает цифровые финансы. По мере того, как стаблеки переходят от нишевого продукта и становясь ключом к глобальным финансам, получение этого баланса является более важным.