💬 Крипто-связанные отчеты по борьбе с отмыванием денег выросли на 8% в Германии в прошлом году: ПФР

Крипто-связанные отчеты по борьбе с отмыванием денег выросли на 8% в Германии в прошлом году: ПФР

Согласно годовому отчету Германской отделения финансовой разведки (ПФР) отчеты о отмывании денег, связанные с криптовалютами, выросли на 8,2% в Германии в прошлом году.

В 2023 году общее количество связанных с криптооданными отчетами выросли с 8 049 до 8 711, что составляет рекордные 3,3% всех отчетов о подозрительной деятельности (SARS), представленных в ПФР, агентство, ответственное в Германии за борьбу с отмыванием денег.

Общая цифра знаменует собой увеличение на 23,6% с 2020 года, при этом биткойн преобладает в подавляющем большинстве прошлогодних отчетов, за которыми следуют Ethereum, XRP, Tether и Litecoin.

Согласно ПФР, кредитные учреждения и банки представили более 6000 отчетов, связанных с крипто, которые обычно относятся к транзакциям на торговые платформы или из торговых платформ, смешивающие услуги и азартные игры.

А для аналитиков агентства это преобладание кредиторов является признаком того, что «традиционные финансовые игроки давно стали ключевыми наблюдателями рисков, основанных на криптовалосе».

ПФР интерпретирует рост в крипто-связанных отчетах AML как признак того, что финансовые преступления быстро адаптируются к новым инновациям, и что криптовалюты стали ключевой частью сложных и международных структур отмывания денег.

«Основные механизмы часто уклоняются от традиционных систем управления и требуют передовых аналитических подходов», - объясняется отчет.

Например, в отчете представлены подробные данные об одном случае отмывания денег, в котором участвовали сеть отдельных лиц и каналов, при этом расследование, охватывающее большую часть 2024 года, показывает, что основной участник сети использовал 44 банковских счетов и восемь крипто-трансляционных счетов.

Учитывая такую ​​сложность, ПФР заканчивает раздел, ориентированный на крипто, подтверждая, что «дело со сложными структурами отмывания денег требует скоординированного подхода всех вовлеченных сторон» и что быстрая эволюция новых методов отмывания требует аналогичного быстрого развития новых методов анализа и исследований.

Финансовое преступление на подъеме

Для экспертов, работающих в области AML, рекордные цифры в Германии связаны не только с ростом применения криптовалюты во всем мире, но и в результате роста финансовой преступности в целом.

«Восстановление Германии в отчетах о подозрительной активности, связанных с крипто-связанными, обусловлена ​​сочетанием этих двух тенденций»,-говорит Тобиас Швейгер, генеральный директор и соучредитель антифинансовой компании, занимающейся антифинансовой фирмой, выступая за Decrypt.

По словам Швейгера, цифровые активы оказываются все более привлекательными для потенциальных отмывателей денег, потому что им легче скрыть деньги в цифровой книге, и механизмы обнаружения пытаются не отставать от темпов изменений.

«Технология цифровых книг по-прежнему является относительно новой, а финансовые учреждения находятся в процессе обновления своих процессов и инструментов отмывания отмывания по борьбе с деньгами и инструментов для решения этой разработки»,-объясняет он.

Тем не менее, он предполагает, что регулирование слюды ЕС будет играть все более важную роль в этом контексте, помогая и требуя финансовых фирм для обеспечения того, чтобы их показатели KYC были достаточно надежными.

А поскольку меры по обнаружению и отчетности будут улучшаться, Швайгер ожидает, что Германия и другие страны будут продолжать увидеть рост крипто-связанных отчетов о подозрительной деятельности «в течение следующих нескольких лет», в дополнение к росту отчетов, связанных с транзакциями в фиатной валюте.

«Благодаря принятию большего количества инструментов обнаружения на основе AI, финансовые учреждения и регуляторы смогут лучше идентифицировать незаконную деятельность, которая, возможно, ранее осталась незамеченной»,-говорит он.

В идеале Швейгер хотел бы увидеть переход в ближайшей перспективе от реактивной отчетности к «упреждающему снижению рисков», который будет включать акцент на аналитике в реальном времени, а также в заключении, «чтобы эффективно бороться с финансовыми преступлениями в эпоху криптографии, последовательности и технологий в реализации».