💬 За пределами стоимости: большой скачок биткойна в Defi

За пределами стоимости: большой скачок биткойна в Defi

Биткойн выходит за рамки своей роли в качестве хранилища стоимости и в Defi. BTCFI предоставляет возможности кредитования, устремления и предоставления возможностей непосредственно в биткойн -сеть без посредников. Этот сдвиг не только разблокирует новые случаи финансового использования для держателей биткойнов, но также помогает защитить сеть, поддерживая майнеры.

Чтобы понять, где BTCFI стоит сегодня и куда он направляется, Beincrypto поговорил с лидерами отрасли из 1 -дюймовой, Exsat, Babylon и Goat Network. Они разделили информацию о текущем ландшафте, ключевых проблемах и то, что необходимо для BTCFI, чтобы полностью раскрыть свой потенциал.

Ключевые тенденции и взрывной рост в 2024 году

2024 год ознаменовал ключевой период для BTCFI, характеризующийся замечательными показателями роста. Согласно Totdefillama, общая стоимость (TVL) в протоколах DEFI на основе биткойнов пережила беспрецедентный всплеск, увеличившись с 307 миллионов долларов в январе до более чем 6,5 млрд. Долл. Этот всплеск отражает растущий интерес и уверенность в возможностях DEFI Биткойн.

Источник: Defillama

Рост BTCFI обусловлен сочерой институционального усыновления, эффективности рынка и технологических достижений. Утверждение Bitcoin ETFS вызвало институциональный интерес, что подняло общее количество BTCFI, заблокированное (TVL). Основные биржи, такие как Binance и OKX, - это интегрируют услуги BTCFI, улучшая доступность и ликвидность. Сильная эффективность рынка Биткойна, достигнутая рекордным максимумом в размере 108 268 долларов в декабре 2024 года, прежде чем закрыться на уровне 93 429 долл. США, еще больше повысила доверие.

Источник: GlassNode

В то же время, инновации, такие как биткойн-коренные активы, оберщенные BTC и выталкивающие решения, расширяют роль Биткойна в DEFI. Такие проекты, как Exsat, Goat Network, Babylon и 1 -дюймовый, лидируют с новыми протоколами, которые расширяют потенциал Defi Bitcoin.

Поскольку BTCFI продолжает развиваться, одна фундаментальная истина остается неизменной - спрос на сам Биткойн. Кевин Лю, соучредитель Goat Network, инкапсулирует это мнение: «Все мы хотим больше BTC, потому что это король всех токенов. Какими бы проектами не удалось обеспечить реальную урожайность BTC, будет процветать, потому что они дадут людям именно то, что они хотят. Это верно, и это будет истинно через 3-5 лет».

Влияние политических решений США на BTCFI

Хотя объявление Дональда Трампа о крипто -заповеднике США с участием XRP, Cardano и Solana вызвало огромный всплеск их цен, Биткойн остается крупнейшей и наиболее востребованной в мире криптовалютой. Тем не менее, пассивное удержание этого «цифрового золота» постепенно выходит из предположения по мере развития динамики рынка.

Shalini Wood, CMO of Babylon, captures this shift, stating: “We’re seeing a shift where Bitcoin is no longer just something you HODL. Innovations in Bitcoin staking, lending, and trustless interoperability will define the next wave of BTCFi. BTCFi will evolve beyond traditional DeFi models, leveraging Bitcoin’s security to support sovereign applications, cross-chain liquidity, and more scalable, Финансовые продукты с манимимизированием доверия.

Тристан Дикинсон, CMO EXSAT Network: «Включение биткойнов и на основе DEFI стратегии без ущерба для контроля над нативным биткойном имеют решающее значение. Биткойн выполняет свою первоначальную цель в качестве запаса стоимости, превращая его в инструмент для создания стоимости, требует встречи с некоторыми очень специфическими критериями: обеспечение безопасности нативного биткойна, обеспечение взаимодействия между экосистемами и поддержки.

В то же время регулирующие события в США изменяют ландшафт BTCFI. Перспектива поддерживаемого правительством Биткойн резерв придает BTC в качестве финансового актива, потенциально привлекая институциональных инвесторов. Однако, как отмечает Сержж Кунц, соучредитель 1-дюймового, регулирование остается обоюдоострым мечом: «Некоторые политики подтверждают инновации, в то время как другие могут ужесточить контроль над BTCFI. Чистые правила по существующим дефициту и интеллектуальным контрактам будут иметь решающее значение для его роста».

Следующий этап BTCFI будет определяться балансом между инновациями и регулированием. В то время как децентрализованный характер Биткойна делает его устойчивым к правительственным вмешательствам, ясность регулирования может обеспечить стабильность, необходимую для принятия основного направления. Остается вопрос - будут ли политики воспринимать BTCFI как преобразующую финансовую силу, или они попытаются сдержать его потенциал?

Сколько стартового капитала вам действительно нужно?

Мир Bitcoin Finance (BTCFI) быстро развивается, предлагая возможности как для институциональных инвесторов, так и для повседневных пользователей. Но какой капитал вам действительно нужно начать?

Шалини Вуд подчеркивает, что «BTCFI - это не только индивидуальное участие, но и о разблокировке эффективности капитала для биткойнов в масштабе. BTCFI предназначен для максимизации возможностей безопасности и вознаграждения, сохраняя при этом основные принципы биткойна». Такие платформы, как Babylon, который имеет «4,4 миллиарда долларов США общей стоимостью (TVL)», способствуют ликвидности и доступности.

Одним из наиболее значительных преимуществ BTCFI является его доступность. Традиционные финансы часто имеют высокие барьеры въезда, требующие от инвесторов отложить существенный капитал для участия в значимых способах. Напротив, BTCFI позволяет пользователям начинать с гораздо меньших сумм благодаря эффективности биткойн-боковых решений и решений второго слоя.

Sergej Kunz, подчеркивает этот сдвиг, утверждая, что «платформы BTCFI имеют низкие барьеры ввода, причем некоторые позволяют участвовать всего за 100 долларов благодаря биткойнским гостям, таким как Rootstock и протоколы на основе молнии». Это означает, что розничные инвесторы, которые ранее были исключены из финансовых возможностей, теперь могут использовать растущую экосистему Bitcoin's Defi без необходимости глубоких карманов.

Этот низкий порог входа особенно важен в регионах, где традиционная банковская инфраструктура является слабой или недоступной. BTCFI может предоставить людям на развивающихся рынках новые способы сэкономить, получать доходность и получить доступ к финансовым услугам, не полагаясь на посредников.

Кевин Лю, объясняет эту философию: «Лучшие решения BTCFI не потребуют, чтобы пользователи были китами; скорее, они дадут как китам, так и гуппи возможность получить реальную доходность BTC. Хорошо разработанная BTCFI-экосистема будет выделять точную годовую доходность (на процент), который ставит пользователь, который выдерживает $ 1 миллион, $ 100, кто на 100, кто прикалывает на 100».

Этот принцип имеет решающее значение, потому что он согласуется с первоначальным духом биткойна о финансовой справедливости и открытом участии. В мире, где традиционные финансовые продукты часто предпочитают богатые с лучшими процентными ставками и более низкими сборами, BTCFI стремится выровнять игровое поле.

В конечном счете, независимо от того, являетесь ли вы небольшим инвестором или глубоко карманом, платформы BTCFI все чаще предназначены для размещения всех уровней участия, гарантируя, что финансовая экосистема Биткойн остается открытой и полезной для всех.

BTCFI: шлюз для зарабатывания, не выходя из биткойнов

С ростом биткойнского финансирования (BTCFI) у крипто -пользователей теперь есть больше способов заработать от своего BTC, не полагаясь на централизованные платформы. «BTCFI становится все более доступным, что позволяет пользователям кредитовать, доставить и торговать BTC, не полагаясь на централизованные платформы», - объясняет Сержей Кунц. В то время как программы APR и варианты выступления на Ethereum или Solana могут предлагать более высокую доходность, он отмечает, что «BTCFI позволяет пользователям зарабатывать на BTC, не выходя из экосистемы биткойнов, что делает его сильной альтернативой для долгосрочных держателей».

Тристан Дикинсон подчеркивает быстрое расширение экосистемы Bitcoin Layer 2: «Сегодня существует более 70 проектов Bitcoin L2, чтобы расширить доступ к экосистеме биткойнов и из биткойнов, но экосистема незрелых. Основные инструменты Defi, такие как Staking, появляются только несколько игроков, возможно, три к пять, и True Staking, и с учетом.

Он подчеркивает, что Bitcoin Defi находится на неизбежной траектории роста: «Сначала приходит в поступление, затем переутомление, с последующим диверсифицированным доходностью, обеспечением кредитования и заимствованием, и в конечном итоге взрыв в структурированных финансовых продуктах. Некоторые проекты ведут, другие следуют».

Подход exsat направлен на ускорение этой эволюции, отражая данные Биткойна, интегрируя их с Defi Innovations. «Создание зеркальной версии биткойнов с идентичными (UTXO) и аналогичными партнерами является первым решением для масштабирования истинного масштабирования для экосистемы. Сочетание лучших частей биткойнов с наиболее мощными элементами DEFI - единственный путь к значимому росту BTCFI», - заключает Дикинсон.

По мере того, как BTCFI продолжает созревать, его способность предлагать децентрализованные возможности урожайности без ущерба для основных принципов Биткойна-это позиционирование его как убедительную альтернативу для долгосрочных владельцев BTC.

Кевин Лю подчеркивает растущее разрыв в поведении пользователей: «Мы, скорее всего, увидим рост в обеих группах-людей, которые просто покупают BTC на централизованных обменах и либо оставим его в покое, либо, возможно, обезьяны в промо-акции APR с ограниченным временем, и люди, которые смотрят централизованные обмены, взломаны и/или ценят силу« не ваших ключей, а не ваши монеты и, таким образом, ищут децентрализованные варианты ». По мере увеличения принятия биткойнов LIU прогнозирует, что больше пользователей будут изучать решения BTCFI для получения урожайности без контроля над своими активами на централизованные биржи.

Поскольку Биткойн остается «единственным самым мощным активным активом с тех пор, как он возник 16 лет назад», BTCFI готов привлечь как случайных держателей, так и тех, кто ищет децентрализованные возможности для заработка, помогая внедрить массовое внедрение в процессе.

BTCFI против DEFI на Ethereum и Solana: ключевые различия и сходства

Поскольку биткойн -финансы (BTCFI) продолжает развиваться, он все чаще сравнивается с установленными экосистемами Defi на Ethereum и Solana. Хотя все три стремятся предоставить финансовые возможности за пределами традиционного банковского дела, они различаются по дизайну, безопасности и пользовательскому опыту.

Ethereum уже давно является доминирующей силой в децентрализованных финансах, известной своими надежными возможностями интеллектуального контракта и широким спектром приложений DEFI. «Ethereum поощрял разработку интеллектуального контракта и столько вариантов использования Defi, сколько вы можете себе представить», - объясняет Кевин Лю. Экосистема способствовала инновациям в кредитовании, автоматическом рынке и производных, что делает ее платформой для разработчиков, экспериментирующих с новыми финансовыми моделями. Тем не менее, сильные стороны Ethereum также сопровождаются проблемами, высокой платой за газ и сетевой заторов, могут ограничить доступность для небольших инвесторов.

Солана, с другой стороны, была разработана с учетом скорости и эффективности. Его высокая пропускная способность и низкие сборы делают его привлекательным выбором для пользователей розничной торговли и трейдеров, которые ищут быстрое время выполнения. «Солана выделяется своей скоростью и низкой платой», - отмечает Сержж Кунз. Эта эффективность позволила разжечь экосистему Defi's Defi's Defi, с такими платформами, как Raydium, Jupiter и Kamino, обеспечивая беспрепятственную торговлю и опыт работы с доходностью. Тем не менее, компромисс возникает в форме более высоких требований к оборудованию для валидаторов и периодических отключений сети, которые вызвали опасения по поводу децентрализации и стабильности.

Биткойн, напротив, следует принципиально иной философии. Он приоритет безопасности и децентрализации, прежде всего, что исторически ограничивало его способность поддерживать сложные умные контракты. «BTCFI построен на проверенной биткойнской безопасности POW, обеспечивая минимальные допущения доверия и сопротивление цензуре»,-говорит Шалини Вуд. Вместо того, чтобы пытаться воспроизвести модель Ethereum DEFI, BTCFI разрабатывает свой собственный отдельный подход, используя беспрецедентную безопасность Биткойна, внедряя финансовые приложения, адаптированные для владельцев BTC.

«Thorchain, Sovryn и Stackswap входят в число проектов, предлагающих нативные решения BTC defi, преодолевая разрыв между безопасностью Биткойна и программируемостью Ethereum», - добавляет Сержей Кунц. Эти платформы позволяют пользователям участвовать в децентрализованной торговле и кредитовании, сохраняя при одновременном содержании их биткойнов, избегая рисков, связанных с обернутым BTC на других цепях. Поскольку инфраструктура BTCFI созревает, ожидается, что она вырезает свою собственную нишу, которая остается верной принципам Биткойна, одновременно расширяя свою финансовую полезность.

В конце концов, в то время как Ethereum, Solana и Bitcoin предлагают уникальные сильные стороны, BTCFI доказывает, что биткойн больше не является просто пассивным запасом стоимости. Он превращается в полностью функциональную финансовую экосистему, используя свою непревзойденную безопасность для создания децентрализованных приложений, которые не ставят под угрозу децентрализацию или минимизацию доверия.