💬 AUSTRAC выпускает 2 новых руководства, которые помогут выявить незаконное использование криптовалюты

AUSTRAC выпускает 2 новых руководства, которые помогут выявить незаконное использование криптовалюты

Австралийское агентство по контролю за соблюдением финансовых норм AUSTRAC выпустило два новых руководства, которые помогут организациям определить, когда клиенты используют криптовалюту в незаконных целях или когда их заставляют платить создателям программ-вымогателей.

Но он предупредил, что дебанкинг клиентов только по подозрению в такой деятельности является вредной практикой с серьезными негативными последствиями.

В объявлении, опубликованном ранее сегодня, AUSTRAC отметил, что растущее признание, ценность и внедрение технологий криптовалюты и блокчейна сопровождаются ростом киберпреступности.

«Преступность с помощью киберпреступности представляет собой растущую угрозу для австралийцев. По данным Австралийского центра кибербезопасности (ACSC), в 2020–21 финансовом году было зарегистрировано 500 атак программ-вымогателей, что почти на 15% больше, чем в предыдущем году», — заявил AUSTRAC.

Руководства по программам-вымогателям и «преступному злоупотреблению цифровыми валютами» предназначены не только для выявления злоумышленников, но и для того, чтобы упростить сообщение о подозрительной деятельности в AUSTRAC — то, что предприятия должны сделать после сообщения об этом в полицию.

Генеральный директор Blockchain Australia Стив Валлас приветствовал новые руководства, заявив, что «использование цифровых валют в преступных целях недопустимо в нашем секторе».

«Открытый диалог, активное руководство и прочные отношения между правительством и отраслью необходимы для того, чтобы предприятия могли выявлять и сообщать о поведении, которое подвергает австралийцев риску причинения вреда».

В руководстве по программам-вымогателям AUSTRAC выделил несколько признаков того, что клиент может быстро попытаться заплатить выкуп. В список вошли такие виды поведения, как нетерпение по поводу скорости транзакций, внезапные крупные транзакции от недавно зарегистрированных компаний и переводы всех активов с отсутствием активности в аккаунте впоследствии.

Хотя индикаторы могут показаться очевидными, AUSTRAC отмечает, что большинство "жертв часто неохотно сообщают", поскольку они хотят, чтобы их бизнес вырвался из лап злоумышленников и снова начал работать как можно скорее.

«По возможности поощряйте своих клиентов сообщать об инцидентах с программами-вымогателями в службу ReportCyber ​​ACSC и правоохранительные органы», — говорится в руководстве.

В руководстве по незаконному использованию криптовалют AUSTRAC перечислил такие действия, как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, мошенничество и покупку нелегальных продуктов в даркнете. Регулятор уделил наибольшее внимание отмыванию денег, поскольку дал краткое изложение его ключевых компонентов, включая «размещение, наслоение и интеграцию».

После покупки цифровых активов за фиат (размещение) преступник затем попытается конвертировать активы в разных учетных записях и платформах (распределение), чтобы «дистанцировать средства от источника».

Платформы децентрализованного финансирования (DeFi), микшеры и конфиденциальные монеты были указаны в качестве методов для этого. Наконец, злоумышленник использует окончательный вариант средств для повторного вложения капитала в традиционные финансовые услуги или продукты (интеграция).

"Конвертация в государственную валюту и из нее – это момент, когда преступник становится наиболее уязвимым и легко идентифицируемым", – говорится в руководстве.

Примечательно, что в руководстве также содержится призыв к традиционным финансовым учреждениям воздерживаться от дебанкинга клиентов, поскольку это является ключевой проблемой в местном крипто-секторе и может иметь серьезные последствия, если законное лицо будет ошибочно идентифицировано как преступник.

"Дебанкинг законных и законных предприятий может негативно сказаться на физических и юридических лицах. Это также может увеличить риски отмывания денег и финансирования терроризма и негативно повлиять на экономику Австралии», — предупреждает руководство.