💬 Как Abu Dhabi Global Market (ADGM) планирует сделать ОАЭ криптостолицей мира

Как Abu Dhabi Global Market (ADGM) планирует сделать ОАЭ криптостолицей мира

Abu Dhabi Global Market (ADGM) прилагает постоянные стратегические усилия для позиционирования ОАЭ как крипто- и блокчейн-столицы мира. Регулятивная ясность региона, оптимизированный процесс и стратегическое положение как глобального финансового центра способствовали его успеху.

BeInCrypto поговорил с Дмитрием Федотовым, руководителем DLT Foundations в ADGM, чтобы узнать, как благоприятное для блокчейна регулирование побудило криптогигантов открывать офисы в Абу-Даби.

ADGM намерен ускорить внедрение блокчейна

За последние несколько лет ОАЭ стали мировым лидером в области внедрения блокчейна и Web3, создав благоприятную среду для инноваций и роста. ADGM, финансовая свободная зона на острове Аль-Марья в Абу-Даби, получила особое признание за свою дружественную к блокчейну нормативную базу.

ADGM был создан в 2013 году Федеральным указом. Он функционирует как финансовый центр города и подчиняется независимой правовой и нормативной базе. Его подход к инновациям Web3 привлек крупных игроков в отрасли.

«ADGM позиционирует себя как мирового лидера, предпринимая такие инновационные шаги и вдохновляя другие юрисдикции на принятие прогрессивных решений, которые переопределяют управление и участие в новых технологиях», — сказал Федотов в интервью BeInCrypto.

«ADGM позиционирует себя как мирового лидера, предпринимая такие инновационные шаги и вдохновляя другие юрисдикции на принятие прогрессивных решений, которые переопределяют управление и участие в новых технологиях», — сказал Федотов в интервью BeInCrypto.

В целом в ОАЭ наблюдается всплеск внедрения криптовалют, поскольку все больше предприятий и пользователей используют цифровые активы для транзакций и инвестиций.

По данным Statista, к 2025 году число пользователей, участвующих в криптовалютном рынке страны, достигнет 3,78 млн. Следовательно, ожидается, что темпы роста доходов в этом году останутся высокими.

Тем временем фонд Aptos Foundation, ведущая мировая организация в сфере блокчейна, в прошлом месяце объявил об открытии своего нового офиса в ADGM.

Стратегический шаг направлен на развитие региональных партнерств, ускорение внедрения блокчейна и расширение экосистемы Aptos. Он также укрепляет статус ОАЭ как центра инноваций в области блокчейна и Web3.

«Партнерство с лидерами отрасли повышает авторитет нашей экосистемы, а оптимизированные процессы лицензирования выделяют ADGM на фоне других финансовых хабов. Эти меры создают уникальный баланс возможностей роста и нормативной ясности», — сказал Федотов.

«Партнерство с лидерами отрасли повышает авторитет нашей экосистемы, а оптимизированные процессы лицензирования выделяют ADGM на фоне других финансовых хабов. Эти меры создают уникальный баланс возможностей роста и нормативной ясности», — сказал Федотов.

Помимо Aptos, свое присутствие в ADGM обеспечили Chainlink Labs, TON и Polygon Labs для ускорения внедрения на Ближнем Востоке.

Однако для того, чтобы любая криптоорганизация могла осуществлять свою деятельность в ADGM, она должна сначала пройти ряд оценок, чтобы определить, имеет ли она право на осуществление деятельности.

Регулирование деятельности виртуальных активов в ADGM

За эти годы ОАЭ добились заметной нормативной ясности в отношении криптоиндустрии. Прежде чем предлагать услуги виртуальных активов в регионе, организация должна сначала получить лицензию на осуществление деятельности от Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA) ADGM.

FSRA определяет виртуальный актив как «цифровое представление стоимости, которое может быть предметом цифровой торговли и функционирует как средство обмена, расчетная единица или средство сбережения, но не имеет статуса законного платежного средства ни в одной юрисдикции».

Виртуальные активы не требуют третьей стороны для их создания или взаимодействия с ними. Из-за этого они представляют собой ряд уникальных проблем для регуляторов по всему миру.

В ответ FSRA рассматривает семь ключевых факторов при определении того, соответствует ли виртуальный актив этим требованиям. Факторы включают зрелость актива, безопасность, прослеживаемость и мониторинг, подключение к бирже, тип распределенного реестра, инновации и эффективность, а также практическое применение.

В частности, FSRA оценивает, есть ли достаточный спрос клиентов на виртуальный актив. Он также отслеживает, имеются ли средства контроля для управления его волатильностью и может ли актив выдерживать или реагировать на свои конкретные риски и уязвимости.

Кандидатам также необходимо продемонстрировать, помогают ли виртуальные активы решить фундаментальную проблему. Примерами могут служить удовлетворение неудовлетворенной потребности рынка и определение того, обладают ли они реальной, количественно измеримой функциональностью.

«Этот новаторский дух гарантирует, что ADGM останется в авангарде формирования будущего подхода регулирующих органов к постоянно меняющимся потребностям регулирования», — сказал Федотов.

«Этот новаторский дух гарантирует, что ADGM останется в авангарде формирования будущего подхода регулирующих органов к постоянно меняющимся потребностям регулирования», — сказал Федотов.

USDT от Tether была одной из первых компаний, получивших одобрение FSRA Абу-Даби на эксплуатацию своего стейблкоина в качестве принятого виртуального актива на ADGM. Одобрение отражает соответствие нормативным стандартам региона, прокладывая путь для включения USDT в лицензированные финансовые услуги.

Однако платформа виртуальных активов — не единственная, которую внедрила ADGM для обеспечения соответствия нормативным требованиям.

Структура DLT ADGM

В 2023 году ADGM создала основу для разработки мирового стандарта для блокчейн-фондов, децентрализованных автономных организаций (DAO) и других организаций Web3.

Этот закон, известный как «Основы технологии распределенного реестра» (DLT), разрешает выпуск токенов и позволяет организациям использовать различные стратегии управления токенами.

«ADGM обеспечивает ясность регулирования в весьма уважаемой юрисдикции, основанной на прямом применении английского общего права с благоприятной средой для инноваций», — сказал Федотов.

«ADGM обеспечивает ясность регулирования в весьма уважаемой юрисдикции, основанной на прямом применении английского общего права с благоприятной средой для инноваций», — сказал Федотов.

Перед получением одобрения фонды DLT должны обеспечить соблюдение всех применимых законов, требований, правил и положений, установленных ОАЭ, эмиратом Абу-Даби и ADGM.

Чтобы зарегистрировать DLT-фонд в ADGM, заявители должны предоставить письменный устав, подписанный всеми основателями, а также подписать декларацию о соответствии. Заявители также должны оплатить ряд первоначальных регистрационных сборов и предоставить копию whitepaper и документа по токеномике.

Фонды DLT всегда должны иметь зарегистрированный офис в ADGM. Они также должны продемонстрировать, что имеют существенные ресурсы, опыт и персонал в ОАЭ.

«Такие инициативы, как фреймворк DLT Foundations, дают организациям, работающим на основе блокчейна, возможность выпускать утилитарные токены и применять смарт-контракты для децентрализованных моделей управления», — добавил Федотов.

«Такие инициативы, как фреймворк DLT Foundations, дают организациям, работающим на основе блокчейна, возможность выпускать утилитарные токены и применять смарт-контракты для децентрализованных моделей управления», — добавил Федотов.

В прошлом месяце ADGM зарегистрировал TON как DLT Foundation в рамках своей правовой базы. Это обеспечило более плавную работу и поддержку управления для децентрализованной организации.

TON стремится стимулировать принятие своего блокчейна на Ближнем Востоке. Комплексная нормативная база ADGM обеспечивает благоприятную среду для блокчейна, чтобы сделать это через его DLT Foundation.

Баланс инноваций и защиты прав потребителей

Чтобы сохранить свой статус DLT Foundation, блокчейн TON должен постоянно соответствовать ряду правил, специально разработанных для обеспечения безопасности потребителей.

«Система DLT/блокчейн ADGM тесно связана с мировыми стандартами и фокусируется на таких ключевых областях, как борьба с финансовыми преступлениями, обеспечение защиты пользователей и содействие целостности рынка», — рассказал Федотов в интервью BeInCrypto.

«Система DLT/блокчейн ADGM тесно связана с мировыми стандартами и фокусируется на таких ключевых областях, как борьба с финансовыми преступлениями, обеспечение защиты пользователей и содействие целостности рынка», — рассказал Федотов в интервью BeInCrypto.

В документе указано, что перед выдачей регистрационной лицензии организации должны предоставить доказательства того, что они соблюдают законы, касающиеся противодействия отмыванию денег, взяточничеству, санкциям, экспортному контролю, защите прав потребителей и данных, а также предотвращению киберпреступности.

DLT Foundations также должны проводить специальные аудиты безопасности своих систем защиты данных и безопасности не реже одного раза в календарный год. Копии результатов аудитов должны быть отправлены регистратору в течение двух недель после завершения.

Как и DLT Foundations Framework, Virtual Asset Framework требует той же степени полноты для обеспечения защиты пользователей.

Согласно законодательству, «учитывая возросшее использование виртуальных активов в качестве средства для финансовых транзакций и их связь с основной финансовой системой через биржи виртуальных активов и производных инструментов и посредников, существует повышенный потенциал рисков заражения, влияющих на стабильность финансового сектора».

Соответственно, FSRA в своей структуре виртуальных активов указывает, что заявители должны минимизировать риски, связанные с противодействием отмыванию денег (AML), защитой прав потребителей, управлением технологиями, деятельностью «биржевого типа» и хранением.

Кандидатам также необходимо соблюдать свод правил FSRA по борьбе с отмыванием денег и осуществлять контроль в отношении кошельков виртуальных активов, закрытых ключей, управления рисками и восстановления систем.

Сотрудничество с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

ADGM и различные юрисдикции, входящие в состав ОАЭ, также сотрудничали с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в разработке своей нормативной базы. Эта межправительственная организация выступает в качестве глобального наблюдателя за отмыванием денег.

«Благодаря партнерству с ведущими компаниями по безопасности блокчейна ADGM интегрирует лучшие мировые практики. Сотрудничество с мировыми регулирующими органами и принятие рекомендаций, выпущенных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), помогают устанавливать ориентиры для отрасли», — сказал Федотов.

«Благодаря партнерству с ведущими компаниями по безопасности блокчейна ADGM интегрирует лучшие мировые практики. Сотрудничество с мировыми регулирующими органами и принятие рекомендаций, выпущенных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), помогают устанавливать ориентиры для отрасли», — сказал Федотов.

В феврале ФАТФ объявила, что ОАЭ были исключены из списка юрисдикций, подлежащих усиленной проверке или усиленному мониторингу.

Это решение является признанием значительного прогресса ОАЭ в решении проблем, вызывающих обеспокоенность ФАТФ в отношении мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«ADGM достигает этого баланса с помощью принципиального подхода, который устанавливает надежные стандарты безопасности и управления, предоставляя компаниям гибкость для внедрения инноваций», — добавил Федотов.

«ADGM достигает этого баланса с помощью принципиального подхода, который устанавливает надежные стандарты безопасности и управления, предоставляя компаниям гибкость для внедрения инноваций», — добавил Федотов.

Хотя ADGM приветствует ответственные инновации в секторе цифровых активов, он не призван служить убежищем для организаций, которые не имеют подлинной приверженности соблюдению нормативных требований.

Например, в октябре 2023 года Управление по контролю за финансовыми рынками (FSRA) ADGM оштрафовало лицензированного поставщика финансовых услуг Pyypl на 486 000 долларов США за ненадлежащее соблюдение требований по ПОД.

Кроме того, помимо инклюзивной, но ответственной структуры, ADGM разработала другие новаторские инициативы, которые отдают приоритет дальновидному подходу к инновациям.

Инициативы в передовых областях

Привлекательность ADGM для разработчиков Web3 частично обусловлена ​​его проактивным подходом к инновациям.

«Инициативы ADGM отражают ее смелость и готовность лидировать, будучи первым, кто исследует неизведанные территории», — сказал Федотов.

«Инициативы ADGM отражают ее смелость и готовность лидировать, будучи первым, кто исследует неизведанные территории», — сказал Федотов.

За прошедшие годы ADGM запустила несколько пилотных проектов, отражающих эту мотивацию.

««Посредничество в Метавселенной» — яркий пример, демонстрирующий новаторский подход к разрешению споров в виртуальных средах и подчеркивающий способность ADGM адаптироваться к быстро меняющемуся цифровому ландшафту», — добавил он.

««Посредничество в Метавселенной» — яркий пример, демонстрирующий новаторский подход к разрешению споров в виртуальных средах и подчеркивающий способность ADGM адаптироваться к быстро меняющемуся цифровому ландшафту», — добавил он.

В ноябре 2022 года Арбитражный центр ADGM запустил инициативу «Посредничество в Метавселенной». Этот пилотный проект использует технологию Web3 для создания виртуальной среды, копирующей физический Арбитражный центр ADGM.

Захватывающий опыт доступен с настольных компьютеров и мобильных устройств и направлен на повышение вовлеченности участников и улучшение процесса медиации.

С тех пор ADGM расширила сферу своей деятельности.

«Мы внимательно изучаем достижения в таких областях, как квантовые вычисления, искусственный интеллект, автономный транспорт, робототехника и космические технологии, чтобы гарантировать, что наши правила поддерживают инновации в этих передовых областях», — рассказал Федотов BeInCrypto.

«Мы внимательно изучаем достижения в таких областях, как квантовые вычисления, искусственный интеллект, автономный транспорт, робототехника и космические технологии, чтобы гарантировать, что наши правила поддерживают инновации в этих передовых областях», — рассказал Федотов BeInCrypto.

Эти усилия уже начали воплощаться в жизнь, привлекая более активное участие на криптовалютном рынке ADGM и в ОАЭ в целом.

По данным Statista, уровень проникновения в стране достигнет 39,13 к 2025 году. Этот расчет основан на ключевых рыночных показателях, таких как ВВП, потребительские расходы, население, проникновение интернета, проникновение смартфонов, проникновение кредитных карт и проникновение онлайн-банкинга.

В прошлом месяце группа Hashgraph из экосистемы Hedera объявила о получении лицензии на управление фондами от ADGM.

Получив недавно лицензию, швейцарская технологическая и инвестиционная фирма объявила о запуске глобального венчурного фонда на $100 млн. Финансирование будет направлено на перспективные стартапы и предприятия, использующие искусственный интеллект, блокчейн/DLT, робототехнику и квантовые вычисления.

Однако этот дальновидный подход не ограничивается только ADGM. Другие города ОАЭ также идут по схожему пути.

ADGM отражает более широкий подход ОАЭ к инновациям Web3

В целом, крипто- и блокчейн-разработки ОАЭ были просто удивительными. Страна всегда стремится установить новый стандарт для других мировых рынков.

На прошлой неделе Дубай объявил о планах построить 17-этажную Crypto Tower к 2027 году, что отражает приверженность города поддержке роста секторов блокчейна и Web3. Эта инициатива предоставит 150 000 квадратных футов арендуемого пространства для компаний, занимающихся блокчейном и цифровыми активами.

По данным местных источников, сама Crypto Tower будет интегрировать технологию блокчейна, что позволит реализовать такие функции, как голосование в сети, совместное управление ресурсами и операции на основе смарт-контрактов для автоматизации бюрократических процессов.

Башня предоставит девять этажей офисных помещений для криптокомпаний и выделит три этажа инкубаторам, венчурным фирмам и инвестиционным группам. Также будет один этаж, посвященный исключительно инициативам в области ИИ.

«Этот дальновидный подход гарантирует, что ADGM останется безопасным, адаптивным и благоприятным для инноваций центром», — сказал Федотов.

«Этот дальновидный подход гарантирует, что ADGM останется безопасным, адаптивным и благоприятным для инноваций центром», — сказал Федотов.

Благодаря поддерживающей политике и растущему сообществу пионеров блокчейна, видение ADGM стать мировым лидером в области инноваций в сфере блокчейна кажется вполне достижимым.