💬 Центральный банк России будет бороться с незаконными внебиржевыми криптовалютными услугами с помощью новой платформы наблюдения: отчет

Центральный банк России будет бороться с незаконными внебиржевыми криптовалютными услугами с помощью новой платформы наблюдения: отчет

Центральный банк России намерен разработать новую платформу, которая поможет ему бороться с незаконными внебиржевыми криптовалютными услугами и подозрительной финансовой деятельностью.

Сообщается, что Центральный банк России планирует создать новую платформу, призванную затруднить теневым бизнесам использование банковских услуг для незаконной деятельности, включая внебиржевые платформы обмена криптовалют на фиатные деньги, которые обходят процедуры KYC.

Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и местными экспертами создает систему, которая поможет выявлять и блокировать клиентов, причастных к незаконным финансовым операциям, сообщает РБК со ссылкой на руководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдана Шаблю.

Сообщается, что платформа позволит центральному банку делиться информацией о подозрительной деятельности с финансовыми кредиторами, помогая им предотвращать незаконные финансовые сделки. Основное внимание уделяется лицам — также известным как «дропперы» — которые предлагают свои банковские карты для отмывания денег или незаконной деятельности, включая транзакции для наркотиков, онлайн-казино, криптовалютных бирж/OTC-услуг или пиратских веб-сайтов.

Централизованная база данных

Шабля пояснил, что центральный банк уже создал системы онлайн-мониторинга с некоторыми банками для отслеживания отдельных транзакций. Однако на данный момент он может делиться информацией о «дропперах» только с банками, в которых у этих клиентов есть счета. Поскольку недобросовестные игроки часто открывают счета в нескольких банках, необходимо централизовать данные и «делиться информацией со всеми кредитными организациями», добавил Шабля.

На данный момент банки не имеют полномочий отказать человеку в открытии счета, основываясь исключительно на информации, указывающей на то, что он может быть вовлечен в деятельность по подставным лицам. Максимум, что может сделать банк в настоящее время, — это открыть счет и заблокировать удаленные банковские услуги для этого счета. Однако эти решения часто принимаются после того, как подозрительные транзакции уже произошли, объяснил Шабля.

Сроки запуска платформы неясны, поскольку Шабля отметил, что вопрос «все еще находится в стадии разработки», и подчеркнул, что центральный банк намерен найти «приемлемое решение», которое решит проблему, не создавая социальной напряженности и не затрагивая честных граждан.