💬 Банк Испании напоминает, что публичные покупки криптовалюты могут быть заблокированы в определенных случаях

Банк Испании напоминает, что публичные покупки криптовалюты могут быть заблокированы в определенных случаях

Центральный банк Испании, Bank of Spain, предупредил пользователей о некоторых действиях, которые банки могут предпринять, если обнаружат покупку криптовалюты. В сообщении, опубликованном на его веб-странице, учреждение объясняет, что традиционные банки имеют возможность блокировать эти транзакции, если они подозревают, что в них вовлечены подозрительные обстоятельства, например, связанные с кражей личных данных или отмыванием денег.

Банк Испании объясняет ограничения, связанные с криптовалютой

Банк Испании опубликовал сообщение, объясняющее пользователям потенциальные действия, которые коммерческие банки могут предпринять при обнаружении покупки, связанной с криптовалютой. Прежде всего, банк объясняет, что, по мнению испанских и европейских надзорных органов, эти активы не подходят в качестве способов оплаты или инвестиционных инструментов.

Банк также объясняет, что учетные записи могут быть заблокированы в результате подозрительного поведения, связанного с кражей личных данных. Это объяснило:

Может случиться так, что у банка возникнут подозрения, что имеет место кража личных данных с кражей учетных данных. Нередки случаи мошенничества, когда происходит мошеннический доступ к учетным записям клиентов организации после кражи их паролей у клиента, и которые заканчиваются переводом для приобретения криптовалюты.

Может случиться так, что у банка возникнут подозрения, что имеет место кража личных данных с кражей учетных данных. Нередки случаи мошенничества, когда происходит мошеннический доступ к учетным записям клиентов организации после кражи их паролей у клиента, и которые заканчиваются переводом для приобретения криптовалюты.

Это может привести к срабатыванию встроенных в банковскую систему сигналов тревоги и вызвать вышеупомянутый блок для защиты клиента.

Отмывание денег

Однако существуют и другие причины, которые могут привести к ограничению транзакций. Далее в сообщении объясняется, что подсказки, связывающие транзакцию средств с отмыванием денег, также могут привести к блокировке транзакции покупки криптовалюты. В этом смысле банк пояснил:

Также может случиться так, что банк классифицирует этот тип операции как высокорискованный и решит потребовать дополнительных мер контроля, таких как телефонный звонок или просьба прийти в отделение.

Также может случиться так, что банк классифицирует этот тип операции как высокий риск и решит потребовать дополнительных мер контроля, таких как телефонный звонок или просьба прийти в отделение.

Банки должны соблюдать ряд законов, которые не позволяют им совершать такие операции, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма по всему миру. Однако также было объяснено, что банки не могут этого сделать, не поддерживая линию связи с пострадавшим пользователем, сообщая общую причину блокировки транзакции. В некоторых случаях пользователей могут попросить посетить отделение банка. Тем не менее, в сообщении говорится, что банки должны оставаться гибкими в зависимости от состояния здоровья клиента и расстояния от его места жительства. организаций в отношении криптовалюты и связанных с ней участников.