💬 Как NFT Finance ускоряет массовое внедрение NFT

Как NFT Finance ускоряет массовое внедрение NFT

__________

Существует так много ажиотажа вокруг произведений искусства и предметов коллекционирования (A&C) в пространстве NFT, что вам простительно думать, что NFT начинаются и заканчиваются на этом. Безусловно, подавляющее большинство — хотя и не все — проекты NFT на сегодняшний день сосредоточены в A&C. Ежеквартальные исследования, опубликованные NonFungible, рисуют интересную картину: по объему на A&C приходилось 91% рынка в первом квартале 2021 года и до 85% в третьем квартале. Это одновременно свидетельствует о доминировании A&C, а также указывает на расширяющееся присутствие других вертикалей NFT.

Поскольку варианты использования NFT расширяются и диверсифицируются, рынок растет (превысив 40 млрд долларов США в 2021 году по данным Chainalysis), а преимущества технологии получают все большее признание, поэтому остаются два вопроса: что сдерживает массовое внедрение NFT и как мы можем добраться туда?

В недавней статье на эту тему для Cryptonews.com Кирил Николов предполагает, что задержка отчасти связана с низким уровнем глобального внедрения криптовалюты (по оценкам, только 106 миллионов человек владеют криптоактивами), но в первую очередь с отсутствием полезности и услуг, которые может сделать NFT доступными и полезными в повседневной жизни людей. Одной из ключевых услуг, которую упоминает Николов, является разработка финансовых инструментов.

В этой статье, мотивированной важностью развития этих новых рубежей, предлагается определить такие финансовые инструменты и сгруппировать их под термином «Финансы NFT». В следующих разделах я расскажу о том, что влечет за собой NFT Finance, предложу основу для понимания существующих и будущих финансовых продуктов и продемонстрирую, как она может улучшить невероятно разнообразный спектр глобальных отраслей. Самое главное, я утверждаю, что NFT Finance является ключом к массовому внедрению NFT и расширению ликвидности и росту рынков NFT как внутри, так и за пределами A&C.

Что такое NFT Finance и почему это важно?

Прежде всего, давайте посмотрим, что влечет за собой NFT Finance. В первой статье, опубликованной в серии совместных исследований CadLabs и NFTfi под названием «Появление NFT Finance», NFT Finance была определена как «инфраструктура Web3 и набор рынков для финансовых продуктов и услуг на основе NFT». на практике полезно проводить сравнения с традиционными финансами (TradFi), A&C и недвижимостью.

В TradFi услуги, предоставляемые за пределами основной банковской системы или обслуживающие нишевые активы, называются специальными финансами. Таким образом, в мире A&C финансовые услуги, которые развились в последние десятилетия, от инструментов инвестирования в искусство до поставщиков кредитов и платформ секьюритизации, считаются формой специального финансирования. Существование этих финансовых продуктов обеспечивает большую активность на рынке A&C, поскольку игроки высвобождают капитал, проводят более сложные транзакции и участвуют новыми способами, помимо простой покупки или продажи произведений искусства, особенно на вторичном рынке. Аналогичным образом, финансиализация недвижимости в 1990-х годах с созданием ипотечных продуктов и деривативов, а также секьюритизацией кредитов сыграла решающую роль в буме этой отрасли.

Эти сравнения помогают нам представить, что NFT Finance может предложить для NFT, создавая ликвидность и новые рынки на основе NFT, которые значительно расширят возможности и возможности для инвестиций, создания стоимости, торговли и других форм участия в рынке.

Эти сравнения помогают нам понять, что NFT Finance может предложить для NFT, создавая ликвидность и новые рынки на основе NFT, которые значительно расширят возможности и возможности для инвестиций, создания стоимости, торговли и других форм участия в рынке.< /p>

На этом раннем этапе развития и инноваций важно думать как можно шире и, что особенно важно, учитывать, как NFT Finance может облегчить и улучшить использование NFT в отраслях, помимо A&C. Однако для этого нам сначала нужно установить пригодность и вероятность такого широкого внедрения NFT.

Пригодность NFT для широкого внедрения

NFT может быть чем угодно. Таким образом, любая экономическая деятельность, построенная вокруг отдельных единиц, может извлечь выгоду из этих единиц, существующих в блокчейне в качестве NFT. Эти преимущества, среди прочего, включают большую прозрачность, подотчетность, отслеживаемость, эффективность, надежность и компонуемость. Какие отрасли, в частности, выиграют? Начнем с любого, в основе которого лежат невзаимозаменяемые элементы. Вот несколько примеров:

Управление цепочками поставок: NFT могут аутентифицировать продукты и обеспечивать стандарты качества. Благодаря отслеживаемости NFT можно проверить происхождение продуктов и отследить их перемещение на каждом этапе транспортировки и производства. Это было бы большим преимуществом для любого бизнеса, зависящего от цепочек поставок, от продуктов питания до моды и фармацевтики. Потенциальное влияние улучшенного управления цепочками поставок по всему миру нельзя недооценивать.

Патенты и интеллектуальная собственность. NFT можно использовать для передачи права собственности. Записи владельцев патентов могут храниться в блокчейне, а токены, содержащие самоисполняющиеся контракты, могут передавать юридические права, связанные с патентами, при передаче токена. Заметным событием в этой области является партнерство между IBM и IPwe для создания инфраструктуры для глобального рынка патентов, где токенизированные патенты могут продаваться через NFT. Полезность этой платформы не ограничивается простыми сделками купли-продажи, а также позволяет участникам лицензировать, финансировать, исследовать и коммерциализировать патенты. Это ключевой показатель того, как можно усилить интеграцию NFT в существующую отрасль за счет создания дополнительных финансовых продуктов и систем (NFT Finance), обеспечивающих гибкость, ликвидность и эффективность. Расширяя именно эту тему, генеральный директор IPwe Эрих Спангенберг сказал:

«Использование NFT для представления патентов поможет создать совершенно новые способы взаимодействия с ИС. Ожидается, что это принесет пользу не только крупным предприятиям, обладающим значительной интеллектуальной собственностью, но и откроет новые возможности для малых и средних предприятий и даже для отдельных владельцев ИС. Мы считаем, что это откроет новые предложения от фирм и корпораций, предоставляющих финансовые услуги, чтобы способствовать развитию нового класса патентных активов».

«Использование NFT для представления патентов поможет создать совершенно новые способы взаимодействия с ИС. Ожидается, что это принесет пользу не только крупным предприятиям, обладающим значительной интеллектуальной собственностью, но и откроет новые возможности для малых и средних предприятий и даже отдельных владельцев ИС. Мы считаем, что это откроет новые предложения от фирм и корпораций, предоставляющих финансовые услуги, чтобы способствовать развитию нового класса патентных активов."

Недвижимость. NFT не только важны для виртуальной недвижимости в метавселенной, но и уже используются для упрощения физических транзакций. В феврале 2022 года в США состоялась первая продажа дома, связанная с NFT, через Propy, стартап, который объединяет недвижимость с кредитованием NFT. В этом случае NFT был связан не с документом на жилье, а с правом собственности на ООО, которому принадлежит физическое имущество. Это только начало экспериментов в этой отрасли, и в настоящее время признаются многие потенциальные приложения NFT и ведется разработка ипотечных кредитов DeFi, что, несомненно, будет способствовать увеличению количества транзакций на основе NFT в пространстве.

Приведенные выше примеры ясно демонстрируют, как продукты NFT Finance органично развиваются по мере ускорения использования NFT в отраслях, не связанных с A&C, а также огромный потенциал NFT Finance для облегчения более широкой интеграции NFT. Однако это также подчеркивает необходимость дальнейших исследований и развития возможностей NFT Finance в широком смысле, а не на отраслевой основе.

Для этого нам нужна структура для классификации основных типов финансовой инфраструктуры NFT, которую можно применять во всех отраслях.

Фреймворк для NFT Finance

В недавно опубликованной серии статей «Появление NFT Finance» Джулио Тричило и Джонатан Габлер предложили структуру для классификации продуктов NFT Finance на основе рыночной инфраструктуры TradFi. Эта классификация полезна не только для понимания механизмов NFT Finance, но и предлагает широкую основу для понимания и дальнейшего развития пространства. Имея это в виду, давайте разберем их и посмотрим, как каждая категория работает на практике, изучив ряд уже работающих инновационных платформ.

Большинство существующих продуктов, похожих на долговые обязательства, представляют собой кредитные платформы. Заемщики получают выгоду от ликвидности без необходимости продавать свои активы, а кредиторы получают выгоду от прибыльной APR (годовой процентной ставки). Транзакции выполняются с помощью смарт-контракта, и если заемщик не выполняет свои обязательства, кредитор автоматически получает обеспеченный залог NFT — наиболее часто перечисляемые коллекции включают CryptoPunks, Bored Apes, Art Blocks и VeeFriends, и это лишь некоторые из них!

В категории акций мы наблюдаем рост числа продуктов секьюритизации на основе NFT, которые позволяют частично владеть невзаимозаменяемыми активами. Коллекция частиц, например, является пионером в коллективной собственности на традиционное искусство «голубых фишек» путем приобретения картин, которые затем подразделяются на 10 000 отдельных NFT (или частиц), которые можно собирать и продавать. Первым произведением искусства, которое подверглось Particalized, стала картина Бэнкси «Любовь в воздухе», купленная за 12,9 млн долларов США на аукционе в 2021 году. Физическая работа, наряду со всеми будущими приобретениями, будет установлена ​​в предстоящем некоммерческом фонде частиц. и в музее метавселенной.

Хорошим примером инструментов, подобных агрегации, являются индексы, управляемые DAO. Index Cooperative, DAO (децентрализованная автономная организация), в настоящее время имеет под своим управлением активы на сумму более 400 миллионов долларов США с различными инвестиционными возможностями, связанными с криптопространством для частных лиц и организаций. Эти инвестиционные инструменты удовлетворяются резко растущим спросом: число держателей индексов только в Index Coop выросло с 5 000 до более 30 000 в течение 2021 года.

Стоимость NFT Finance

NFT Finance не является дополнением к пространству NFT, но станет основой для массового внедрения NFT за пределами ограниченной сферы искусства и предметов коллекционирования. Как указано в этой статье, NFT могут улучшить отрасли, от управления цепочками поставок до недвижимости, а NFT Finance открывает новые возможности для частных лиц и организаций для участия и получения прибыли.

Из-за природы компонуемости DeFi, которая уникальна для инфраструктуры блокчейна (как и NFT), существует беспрецедентный уровень взаимодействия между рынками NFT и NFT Finance по сравнению с традиционными рынками и их соответствующей финансиализацией.

Таким образом, потенциальная база пользователей продуктов NFT Finance намного шире, чем в традиционных специализированных финансах, а типично децентрализованный характер этих новых продуктов устраняет дополнительные барьеры для входа. Если NFT окажутся на грани массовой интеграции и массового участия, NFT Finance станет решающим фактором.

Поэтому потенциальная база пользователей продуктов NFT Finance намного шире, чем в традиционных специализированных финансах, а типично децентрализованный характер этих новых продуктов устраняет дополнительные барьеры для входа. Если NFT окажутся на грани массовой интеграции и массового участия, NFT Finance станет решающим фактором.