💬 DeFi может вдохнуть новую жизнь в традиционные активы

DeFi может вдохнуть новую жизнь в традиционные активы

В своей ежемесячной колонке о криптотехнологиях израильский серийный предприниматель Ариэль Шапира рассказывает о новых технологиях в сфере криптовалют, децентрализованных финансов и блокчейна, а также об их роли в формировании экономики 21 века.

Эксперты в области традиционных финансов с энтузиазмом относятся к идее криптовалюты, но диковинные заголовки о рекордных взломах и разрекламированных проектах не обязательно меняют ее плохую репутацию. К сожалению, мы видели, что общая стоимость, заблокированная в децентрализованных финансах (DeFi), недавно резко упала, что не совсем помогает изменить мнение скептиков.

Несмотря на то, что криптография — это гораздо больше, чем ее минимумы, те, кто занимается централизованными финансами (CeFi), не обязательно сразу принимают эту идею за чистую монету. Чтобы развеять сомнения, проекты должны интегрировать проверенные и настоящие качества CeFi с более новыми практиками. Это позволит новичкам окунуться в мир DeFi в качестве пробного запуска и вывести удобство использования финансовых инструментов на совершенно новый уровень.

Устранение слабости CeFi

Многие беспокоятся о волатильности криптовалюты, особенно опасаясь, что она не обеспечена ничем материальным, например золотом, и полагая, что криптовалюта со временем обесценится. Скорее всего, это связано с удобством и привычностью фиатных денег, которые технически не подкреплены ничем материальным с момента прекращения действия золотого стандарта, но имеют поддержку доверенного централизованного органа.

Эти опасения прекрасно отражают то, как пересечение соответствующих сильных сторон DeFi и CeFi может ослабить неопределенность инвесторов, чтобы ввести новый класс людей в криптосферу.

Токенизация товаров позволяет владеть физическими активами на основе блокчейна, что по сути представляет собой просто децентрализованную версию уже существующей практики в традиционных финансах. Токенизированные драгоценные металлы концептуально чем-то похожи на долю в биржевом фонде золота (ETF), поскольку они представляют долю инвестора в физическом золоте, хранящемся в другом месте, и в значительной степени служат той же цели. Такие проекты, как VNX, предлагают цифровое владение токенизированными товарами, обеспеченными физическими активами, включая золото, что дает инвестору те же преимущества, что и при инвестировании в физическое золото, но помимо этого обладает универсальностью криптоактива.

По теме: понимание системного перехода от оцифровки к токенизации финансовых услуг

Стейблкоины также являются жизнеспособным вариантом, позволяющим инвесторам воспользоваться преимуществами децентрализации, сохраняя при этом безопасность традиционных финансов. Поддержка фиата и других реальных активов устраняет распространенные опасения, что криптовалюта не имеет под собой никаких оснований. Стейблкоины, такие как TrustToken (TUSD), предоставляют инвесторам больше уверенности и гибкости, снижая ставки для любого пользователя, позволяя легко выкупить свои средства в любой момент. Хотя ни один инвестор не ожидает, что стабильная монета взлетит вверх в стиле биткойнов (BTC) — часть «стабильная» в названии должна намекать на это — они по-прежнему являются жизнеспособным вариантом для хранения своих средств. Инвесторы могут использовать свои фиатные средства в сети в различных протоколах заработка DeFi, обеспечивая более высокие годовые процентные ставки (APR), чем банк может предложить для обычного депозита. Это, опять же, способствует обновлению самого традиционного актива из всех.

Проекты такого типа, по сути, предлагают услуги DeFi традиционным финансистам на блюдечке с голубой каемочкой, работая в качестве новой оболочки для финансовых инструментов, которым они уже доверяют. Это то, что делает их идеальными для тех, у кого есть сомнения или неуверенность — они могут почувствовать криптопродукты и увидеть преимущества децентрализации из первых рук, не отклоняясь слишком далеко от того, что знакомо. Это поможет им понять, что криптовалюта не так плоха, как ее изображают заголовки, и не так страшна, как они могли подумать раньше.

По теме: Битва между DeFi, CeFi и старой гвардией

Встреча в середине

Эти проекты показывают, как сильные стороны CeFi могут быть применены к решениям на основе блокчейна для более всестороннего и целостного опыта, особенно для новых пользователей.

Поскольку движения биткойнов все больше и больше отражают движения фондового рынка, мы можем видеть, что различия между этими двумя финансовыми экосистемами не так велики, как многие думают. Было интересно следить за этим, особенно с учетом того, что некоторые предполагают, что тонкие контрасты между криптовалютой и фиатом делают криптовалюту и DeFi ненужными для институциональных инвесторов.

Однако многочисленные случаи ясно показывают, почему децентрализованные финансы могут быть спасением. Даже если мы посмотрим на недавнее вторжение России в Украину, станет ясно, как криптовалюта изменила правила игры для обычных граждан. Европейский Союз отключил несколько российских банков от SWIFT, глобальной системы обмена сообщениями, соединяющей финансовые учреждения, что существенно усложнило для них любые зарубежные транзакции. Однако многие граждане России смогли контролировать свои финансы через цифровые активы, поскольку они легко переводятся и высоколиквидны. Криптовалюта явно может пригодиться, когда люди меньше всего этого ожидают, поэтому сомневающимся следует прощупать почву сейчас.

По теме: Мир синхронизировался с российскими криптовалютными санкциями

Практическое использование DeFi становится все более очевидным для большинства, что приносит пользу криптоиндустрии в целом. Когда люди ощутят преимущества криптовалюты на собственном опыте, плохая репутация медленно, но верно исчезнет.

Проекты, которые сочетают в себе качества как традиционных, так и децентрализованных финансов, дают инвесторам роскошь легкого перехода к DeFi. Такие продукты могут привести DeFi к полноценному внедрению. Инвесторы могут делать все, что им заблагорассудится, не беспокоясь о крайней волатильности и неопределенности рынка.

Эта статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Каждый инвестиционный и торговый шаг связан с риском, и читатели должны провести собственное исследование, принимая решение.

Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения Cointelegraph.